پرتفوی لحظه‌ای در هر کارگزاری، نشان‌دهنده سود و زیان مربوط به خرید و فروش اوراق بهادار از سامانه‌های آنلاین همان کارگزاری است و به صورت لحظه‌ای و بر اساس معاملات کاربر، به‌روز می‌شود. پرتفوی لحظه‌ای ملاک تصمیم‌گیری کاربر برای معاملات نبوده و ممکن است در مواردی خطا داشته باشد. به همین خاطر معمولاً قابلیت ویرایش دارد.
اگر کاربر کارگزاری خود را تغییر داده باشد، بایستی اطلاعات پرتفوی لحظه‌ای کارگزاری جدید را بروز کند. برای کار باید تمامی اطلاعات مربوط به معاملات پیشین خود را به‌صورت دستی در سیستم ثبت نماید.