گواهی سپرده کالایی نقره، ابزاری ساده برای سرمایه‌گذاری در فلزی گرانبها

گواهی سپرده کالایی نقره، جدیدترین ورقه بهادار قابل معامله در بورس کالای ایران است که امکان سرمایه‌گذاری و معامله نقره را به ساده‌ترین شکل ممکن فراهم می‌کند. این اوراق که معادل یک گرم نقره استاندارد می‌باشد، برای اولین بار از روز سه شنبه ۲۰ آذر ۱۴۰۳ در این بازار عرضه خواهد شد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با دریافت کد بازار مالی، به معامله این گواهی و بهره‌مندی از مزایای آن بپردازند.

مزایای خرید گواهی سپرده نقره

خرید گواهی سپرده شمش نقره در بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی مزایای بسیاری دارد. این روش علاوه بر سهولت و سرعت بالای معاملات، نقدشوندگی بیشتری را فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی گواهی‌ها را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره خرید و فروش کنند. همچنین، گواهی سپرده نقره به دلیل شفافیت در معاملات و متمرکز بودن عرضه و تقاضا، امنیت و نظم بیشتری دارد. با آغاز معاملات نقره در بورس، این بازار فرصت مناسبی برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری است.

 مراحل ثبت نام جهت معامله گواهی سپرده شمش نقره

در صورتی که فرد سجامی نباشد، ابتدا می بایست وارد سایت reg.emofid.com شده و مراحل ثبت نام در کارگزاری مفید و سجام را تکمیل نماید. پس از تایید ثبت نام سجام، وارد سایت mofid.ebgo.ir شده و گزینه اخذ کد آنلاین در بورس کالا را انتخاب نماید و مراحل ثبت نام را تکمیل کند. فرآیند بررسی و تایید ثبت‌نام در سامانه ایبیگو و ارسال نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملاتی کوین آنلاین حداکثر ۵ روز کاری به طول خواهد انجامید و به آدرس ایمیل ثبت شده در پروفایل کاربری مشتریان ارسال خواهد شد.

نکات مهم

• ثبت‌نام اشخاص حقوقی و حقیقی ممکن است در برخی موارد تفاوت‌هایی داشته باشد و برای معامله این اوراق، دریافت کد بازار مالی الزامی است.
• در صورتی که پس از تایید ایبیگو، نام کاربری و رمز عبور را در مدت ۵ روز کاری دریافت نکردید، برای پیگیری با پشتیبانی به شماره ۸۷۲۲۵ (۰۲۱) داخلی ۱ تماس بگیرید.
• برای ثبت یا ویرایش ایمیل، وارد حساب کاربری خود شوید و از بخش “پروفایل کاربری” و قسمت “اطلاعات کاربری” آدرس ایمیل خود را اصلاح کنید و و سپس به کارگزاری اطلاع دهید.

مشخصات گواهی سپرده کالایی نقره

هر گواهی سپرده کالایی شمش نقره معادل ۱ گرم از شمش نقره‌ی «یک کیلوگرمی» با «عیار ۹۹۹/۹ از ۱۰۰۰» است که با نماد «CD۱SIB۰۰۰۱» و از روز شنبه تا پنجشنبه معامله می‌شود.  

• حداقل میزان خرید گواهی سپرده کالایی شمش نقره در هر سفارش، ۱ واحد معادل «۱ گرم» است. هر لات معاملاتی نیز به اندازه یک گواهی سپرده (معادل ۱ گرم) است. به عبارت دیگر، خریداران می‌توانند از ۱ واحد تا حداکثر ۵۰ هزار واحد خریداری کنند.
• افراد حقیقی حداکثر می‌توانند ۵۰ هزار گواهی سپرده کالایی معادل ۵۰ کیلوگرم شمش نقره را خریداری کنند. در حال حاضر افراد حقوقی قادر به معامله شمش نقره نیستند، اما در آینده نزدیک امکان خرید گواهی سپرده نقره برای اشخاص حقوقی نیز فراهم خواهد شد. همچنین، برای صندوق‌های کالایی و بازارگردان‌ها هیچ‌گونه محدودیتی در خرید و فروش شمش نقره وجود ندارد.
• هر گواهی سپرده کالایی شمش نقره معادل یک گرم از شمش نقره با کیفیت استاندارد است که با نماد «CD۱SIB۰۰۰۱» شناخته می‌شود.
• حداکثر میزان خرید در هر سفارش، ۱۰۰۰۰ واحد (معادل ۱۰ کیلو گرم) است.
• روزهای معاملاتی گواهی سپرده شمش نقره از شنبه تا پنجشنبه است. پیش گشایش از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰، حراج تک‌قیمتی (پیش گشایش) در ساعت ۱۲ و حراج پیوسته از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۷:۰۰ و پنجشنبه‌ها از ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ برگزار می‌شود.
• دامنه نوسان قیمت شمش نقره ۵± درصد از قیمت پایانی روز معاملاتی قبل است.

نحوه خرید آنلاین گواهی سپرده کالایی شمش نقره

برای خرید و فروش گواهی سپرده کالایی شمش نقره، می‌توان از طریق سامانه معاملاتی coinonline.mofidonline.com اقدام کرد.

مراحل شارژ حساب در سامانه معاملاتی کارگزاری مفید به دو صورت قابل انجام است.

روش اول
برای واریز وجه به حساب کاربری خود در سامانه معاملات، ابتدا گزینه «واریز وجه سپرده» را انتخاب کنید. سپس در صفحه جدید، مبلغ مورد نظر خود را وارد کرده و گزینه «پرداخت» را انتخاب کنید. پس از آن، به صفحه بانکی هدایت خواهید شد تا فرآیند پرداخت را تکمیل نمایید. پس از انجام واریز، حساب شما در روز کاری بعد و قبل از شروع ساعات معاملات شارژ خواهد شد.

نکته: لازم به ذکر است که هیچ محدودیتی برای مبلغ واریزی وجود ندارد، اما باید وجه واریزی از حساب بانکی متعلق به خود شخص باشد.

همچنین در این بخش، شما می‌توانید تاریخچه واریزهای انجام شده به حساب خود را فیلتر کنید و امکان دریافت خروجی اکسل  نیز وجود دارد.

روش دوم

برای واریز وجه به حساب کاربری خود در سامانه معاملات، ابتدا باید گزینه «واریز وجه سپرده» را انتخاب کنید. سپس در بخش «ثبت فیش»، ابتدا شماره حساب و شبای کارگزاری مفید را یادداشت کرده و پس از آن، مبلغ مورد نظر را به حساب کارگزاری واریز نمایید. 

برای انجام این واریز می‌توانید از طریق مراجعه حضوری به بانک، همراه بانک یا اینترنت بانک اقدام کنید. پس از انجام واریز، تصویر فیش و اطلاعات آن شامل مبلغ، شماره فیش و تاریخ را در قسمت «بارگذاری تصویر فیش» وارد کنید. پس از بارگذاری فیش، حساب کاربری شما طی حداکثر ۲۴ ساعت شارژ خواهد شد.

مشخصات شماره حساب و شماره شبا کارگزاری مفید در بانک ملت به شرح زیر است:

• شماره حساب: ۹۷۹۴۱۶۹۷۶۲
• شماره شبا: IR۹۰۰۱۲۰۰۰۰۰۰۰۰۰۹۷۹۴۱۶۹۷۶۲

نکته: توجه داشته باشید که واریز مبلغ از طریق ثبت فیش باید حتماً از حساب بانکی به‌نام خود شخص انجام شود.

روش سوم

شما می‌توانید برای خرید سپرده کالایی نقره، از موجودی حساب در سامانه‌های ایزی‌تریدر و مفیدآنلاین (مربوط به طرح حامی) برای شارژ حساب معاملاتی کوین آنلاین خود استفاده کنید. برای این‌کار لازم است که به قسمت برداشت وجه سامانه معاملاتی ایزی تریدر و مفید آنلاین مراجعه کنید و بجای انتقال به حساب شخصی خود گزینه انتقال به کیف پول بورس کالا را انتخاب کنید. برای انتقال وجه به کیف پول بورس کالا، نکات زیر باید رعایت شود:

۱. مبلغ مورد نظر ابتدا به دفتر اصلی حساب سامانه آتی واریز می‌شود و برای انجام معاملات گواهی سپرده کالایی، باید این مبلغ به دفتر سپرده کالایی منتقل گردد.

۲. امکان برداشت وجه از کیف پول بورس کالا بدون هیچ‌گونه محدودیتی در تعداد درخواست‌ها فراهم است.

۳.امکان ثبت درخواست واریز به دفتر اصلی سامانه از شنبه تا چهارشنبه، بین ساعت ۱۲ بامداد تا ۱۷ فراهم است. واریز وجه در بازه زمانی ۱۰ صبح تا ۵ عصر انجام می‌شود و اگر درخواست در این زمان ثبت گردد، مبلغ مورد نظر حدود ۳۰ دقیقه پس از ثبت درخواست به حساب شما منتقل خواهد شد.

نکته: اگر واریزی در روز پنجشنبه یا جمعه باشد، واریز روز کاری بعد (شنبه) انجام می‌شود.

برداشت وجه از سامانه ایزی تریدر و انتقال به کیف پول بورس کالا

تقاضای وجه از مفید آنلاین و انتقال به کیف پول بورس کالا

در ادامه، باید طبق تصویر، گزینه «گواهی سپرده کالا» را انتخاب کرده و سپس روی «ارسال سفارش گواهی سپرده» کلیک کنید. پس از واریز وجه و شارژ حساب کاربری شما، مبلغ ابتدا به «دفتر اصلی» منتقل می‌شود و در این مرحله امکان ثبت سفارش وجود ندارد. برای استفاده از مبلغ واریزی جهت ثبت سفارش، باید موجودی دفتر اصلی به «دفتر سپرده کالایی» منتقل شود. پس از مشاهده مبلغ در بخش «جمع کل»، می‌توانید سفارش خود را ثبت کنید. در نهایت، لازم است روی گزینه «درخواست بروزرسانی حساب» کلیک کنید.

نکته: انتقال موجودی به دفتر سپرده کالایی باید در بازه زمانی مشخص شده در سامانه معاملاتی انجام شود. (ثبت انتقال وجه از “دفتر سپرده کالایی” به “دفتر اصلی” از ساعت ۹ تا ۱۸ روزهای کاری امکان پذیر است و در صورت کافی بودن مانده، تا روز کاری بعد توسط بورس کالا تایید می شود.)

نحوه ثبت سفارش گواهی سپرده کالایی شمش نقره به صورت آنلاین

بعد از نمایش مبلغ در بخش «موجودی کل»، باید مجدداً گزینه «ارسال سفارش گواهی سپرده» را انتخاب کنید تا پنل ثبت سفارش باز شود. در این پنل، امکان مشاهده سه مظنه، حجم سفارشات اولیه، محدوده‌های قیمتی بالا و پایین، اطلاعات قرارداد، نمودار روزانه و تحلیل تکنیکال وجود دارد. در انتهای این بخش، پنل «تاریخچه سفارشات روز» و همچنین قابلیت بررسی تمامی دارایی‌ها در قسمت «گواهی سپرده» در دسترس است.

نکته: کارمزد معاملات خرید و فروش گواهی سپرده کالایی نقره ۰.۰۰۲۴ از ارزش معامله خواهد بود.

نکته: هنگام ارسال سفارش، نیازی به وارد کردن صفر در انتهای قیمت نیست، چرا که این صفر به‌طور پیش‌فرض درج شده است.

باید توجه داشت که حداکثر حجم هر سفارش خرید گواهی سپرده کالایی شمش نقره معادل ۱۰ کیلوگرم یا ۱۰,۰۰۰ واحد است. علاوه بر این، با انتخاب گزینه «تقسیم سفارش»، در صورتی که حجم سفارش فروش بیشتر از ۱۰,۰۰۰ واحد باشد، می‌توان آن را به بخش‌های ده هزار واحدی تقسیم کرده و به سیستم ارسال کرد.

در این بخش، نوار ابزاری وجود دارد که شامل گزینه‌هایی مانند نام مشتری و جمع کل موجودی مشتری (شامل وجه بلوکه شده و وجه آزاد) است. همچنین، می‌توان از گزینه‌های درخواست بروزرسانی حساب، انتقال مبالغ از دفتر اصلی به دفتر گواهی سپرده و بالعکس استفاده کرد.

نحوه برداشت وجه

چنانچه بخواهید از حساب خود وجهی برداشت کنید، ابتدا باید موجودی «دفتر سپرده کالایی» خود را به «دفتر اصلی» منتقل نمایید. این انتقال برخلاف فرآیند معکوس آن، به صورت آنی انجام نمی‌شود و زمان آن یا پس از پایان ساعات معاملات روز جاری یا قبل از شروع ساعت معاملات روز کاری بعد توسط بورس کالا خواهد بود.

پس از ارسال درخواست انتقال به دفتر اصلی و شارژ حساب، می‌توانید درخواست برداشت وجه به حساب بانکی یا قدرت خرید خود را ثبت کنید. برای این منظور، ابتدا گزینه «تقاضای وجه بازار گواهی سپرده» را از منوی مربوطه انتخاب کرده و سپس بر روی گزینه «درخواست جدید» کلیک کرده و مبلغ مورد نظر را وارد کنید.

در گام بعدی، با انتخاب یکی از گزینه‌های «انتقال به حساب بانکی» یا «انتقال به حساب سهام» (قدرت خرید سهام)، روش دریافت وجه را تعیین خواهید کرد.

نکته ۱: زمان مجاز برای ثبت درخواست برداشت وجه، در روزهای شنبه تا چهارشنبه تا ساعت ۱۸:۰۰ و در روزهای پنجشنبه تا ساعت ۱۶:۰۰ است.

نکته ۲: انتقال وجه به قدرت خرید در همان روز ثبت درخواست انجام می‌شود، در حالی که انتقال وجه به حساب بانکی تا حداکثر یک روز کاری بعد به حساب شما واریز خواهد شد.

اگر مبلغ درخواست شده از موجودی مشتری در پایان بازار بیشتر باشد، انتقال وجه انجام نخواهد شد.

فرایند درخواست تحویل کالا

برای ثبت درخواست تحویل کالای خود، در صورتی که حداقل ۱۰۰۰ گواهی سپرده کالایی شمش نقره داشته باشید، می‌توانید درخواست خود را ثبت کنید. برای این منظور، باید در بخش «گواهی سپرده کالایی»، گزینه «تحویل فیزیکی» را انتخاب کرده و سپس با انتخاب «درخواست جدید»، درخواست تحویل کالای خود را ثبت نمایید.

پس از ثبت درخواست، باید زمان تحویل کالا را از طریق سامانه نوبت‌دهی بورس کالا مشخص کنید. توجه داشته باشید که زمان نوبت تحویل باید حداقل یک روز کاری پس از تاریخ ثبت درخواست باشد. همچنین، پس از ثبت درخواست، با پشتیبانی کارگزاری مفید به شماره ۸۷۲۲۵-۰۲۱  داخلی ۱ تماس بگیرید و این موضوع را اطلاع دهید. حتماً از موجودی کافی برای پرداخت هزینه انبارداری در سامانه کوین آنلاین (دفتر اصلی) اطمینان حاصل کنید.

نکته: پس از تحویل شمش نقره از انبار، هیچ‌گونه اعتراضی نسبت به کمیت یا کیفیت کالا پذیرفته نخواهد شد. بنابراین، مالک می‌تواند در هنگام تحویل، کالا را بررسی کرده و در صورت مشاهده هرگونه مغایرت با مشخصات کیفی اعلام‌شده، از دریافت آن خودداری کند. علاوه بر این، مالک باید ظرف مدت دو روز پس از تحویل، موضوع را به‌طور کتبی و از طریق کارگزار خود به بورس اطلاع دهد.

نکته: برای ثبت درخواست تحویل کالا، می‌بایست درخواست خود را در روزهای کاری از شنبه تا چهارشنبه حداکثر تا ساعت ۱۶ و در روز پنجشنبه حداکثر تا ساعت ۱۴ از طریق شرکت کارگزاری (در صورت دسترسی از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری) ثبت نمایید. 

نکته: پس از تایید درخواست تحویل توسط بورس، انباردار می‌بایست حداکثر تا ۴ روز کاری پس از دریافت درخواست تحویل کالا از طریق سامانه، پس از احراز هویت، کالا را به مالک یا نماینده قانونی وی تحویل دهد.

هزینه انبارداری و نحوه تحویل شمش نقره از انبار

هزینه انبارداری گواهی سپرده کالایی شمش نقره، روزانه ۲۰ ریال به‌علاوه مالیات بر ارزش افزوده به ازای هر گواهی است. پس از معامله، هزینه انبارداری از روز معامله تا روز تحویل کالا از انبار بر عهده خریدار است. در زمان تحویل، وجه مربوط به هزینه انبارداری از دفتر دارایی خریدار کسر می‌شود و او باید پیش از مراجعه به انبار، موجودی دفتر دارایی خود را حداقل به میزان بدهی‌اش افزایش دهد.

نکته: هزینه ارزیابی برای هر قطعه شمش نقره، مبلغ ۲ میلیون ریال است.

تابلوی معاملات گواهی سپرده کالایی شمش نقره

کاربران می‌توانند تابلوی معاملات را از دو طریق مشاهده کنند. روش اول، استفاده از سامانه معاملاتی کوین آنلاین است که امکان ثبت سفارش خرید و فروش نیز در این قسمت فراهم است.

در روش دوم می‌توانند با مراجعه به آدرس https://gold.ime.co.ir/، تابلوی معاملاتی گواهی سپرده کالایی شمش نقره را مشاهده کرده و اطلاعاتی مانند مبلغ گواهی، حجم تقاضا و سایر جزئیات مربوطه را مشاهده کنند. لازم به ذکر است که در این قسمت امکان ثبت سفارش خرید و فروش وجود ندارد.

با توجه به فرآیندهای ساده برای ثبت‌نام، خرید آنلاین و نحوه ثبت سفارش، این ابزار مالی شرایط مناسبی برای سرمایه‌گذاری در بازار نقره ایجاد کرده است. همچنین، امکان دریافت تحویل فیزیکی کالا و مدیریت هزینه‌های انبارداری، فرآیند معامله را برای کاربران شفاف و راحت‌تر می‌سازد. بنابراین، گواهی سپرده کالایی نقره یک ابزار مناسب برای کسانی است که می‌خواهند در بازار نقره سرمایه‌گذاری کنند، و بورس کالا شرایط مناسبی برای این نوع معاملات فراهم کرده است.

سوالات متداول