بهترین شرکت سبدگردانی را چگونه انتخاب کنیم؟

بهترین شرکت سبدگردانی از نظر سرمایه‌گذاران شرکتی است که علاوه بر داشتن سابقه درخشان سبدگردانی و تیم مدیریتی متخصص، نرخ کارمزد دریافتی مناسبی داشته باشد. شرکت‌های سبدگردانی مختلفی در بازار هستند که برای تفکیک آن ها می‌توان به سابقه، عملکرد و … دیگر فاکتورهای مهم آن‌ها توجه کرد.

در این مقاله قصد داریم ویژگی‌های یک شرکت سبدگردانی را شرح دهیم.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی به معنای سپردن دارایی‌ها به یک شخص حقوقی مجاز است تا تصمیم‌گیری برای خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار را به ‌جای سرمایه‌گذار انجام دهد. از آنجایی که سبدگردانی توسط تیمی از افراد انجام می‌شود، کیفیت خدمات،‌ به کیفیت نیروی انسانی شرکت مورد نظر بستگی دارد. ویژگی‌هایی مانند تجربه، تخصص و خوشنامی از جمله عواملی هستند که اهمیت بالایی در این حوزه دارند. در ادامه ویژگی‌هایی که می‌توان برای انتخاب بهترین شرکت سبدگردانی بررسی کرد را مرور می‌کنیم.

سابقه شرکت سبدگردان در مدیریت سرمایه

یکی از بهترین ابزار‌های سنجش عملکرد یک شرکت، بررسی نحوه عملکرد آن در سنوات گذشته است. هرچه شرکت‌ها موفقیت بیشتری در مدیریت سبد مشتریان کسب کرده باشند، می‌توان با خیالی آسوده‌تر به آن‌ها اعتماد کرد. 

مجاز بودن شرکت سبدگردان را بررسی کنید

شرکت‌هایی که تمایل به ارائه خدمات سبدگردانی دارند، باید از سازمان بورس مجوز رسمی داشته باشند. دریافت این مجوز نیاز به شرایط خاصی داشته و هر شرکتی امکان دریافت آن را ندارد. به عنوان مثال موسسین شرکت نباید پیشینه‌ی کیفری یا تخلفاتی داشته باشند، صلاحیت حرفه‌ای مدیران و عوامل مدیریتی باید قابل احراز باشد و… . 

توجه داشته باشید که تنها افراد حقوقی دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار مجاز به ارائه خدمت سبدگردانی هستند و هیچ شخصیت حقیقی قانونا مجاز به سبدگردانی‌ نیست. 

به نرخ کارمزد دریافتی سبدگردان توجه کنید

همانگونه که اشاره شد کارمزد سبدگردانی از دو بخش ثابت و متغیر تشکیل می‌شود. این نرخ در شرکت‌های مختلف متفاوت است. در نتیجه هنگام انتخاب بهترین شرکت سبدگردان، حتما میزان کارمزد دریافتی را مد نظر داشته باشید.

خدماتی را که سبدگردان‌ها ارائه می‌کنند بررسی کنید

بهترین شرکت سبدگردانی همیشه تلاش خواهد کرد تا بهترین خدمات را نیز ارائه کند. برخی از این خدمات شامل موارد زیر است. 

• پشتیبانی مناسب و امکان برگزاری جلسه بین سبدگردان و سرمایه‌گذار: یکی از مهمترین ویژگی‌های بهترین شرکت های سبدگردان تعامل مناسب با سرمایه‌گذاران و اطلاع از دغدغه‌های ایشان است.
• شفافیت و ارائه گزارش‌های دوره‌ای به سرمایه‌گذار: یکی از ویژگی‌های مهم در شرکت سبدگردانی، شفافیت در عملکرد و گزارش‌دهی منظم به مشتریان است. شرکت سبدگردان معتبر گزارش‌های منظم و شفافی از عملکرد سبدهای تحت مدیریت خود ارائه می‌دهد و به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا در هر زمان وضعیت سرمایه‌گذاری خود را مشاهده کند.

• ارزش دارای‌های تحت مدیریت: هرچه یک شرکت دارایی بیشتری را تحت مدیریت داشته باشد، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران و موفقیت بیشتر سبدگردان‌ در مدیریت دارایی افراد دارد. شرکت سبدگردان انتخاب مفید با بیش از ۳۴ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت در مجموع سبدها و صندوق‌ها یکی از بزرگترین سبدگردان‌های بازار سرمایه ایران محسوب می‌شود.
• سامانه اختصاصی، میزان متنوع‌سازی سبد سهام، عقد قرارداد رسمی و پشتیبانی مداوم از دیگر شرایط یک سبدگردان خوب و قابل اطمینان است. یک شرکت سبدگردان باید سامانه ای را در اختیار سرمایه گذاران خود قرار دهد تا سرمایه گذار بتواند به طور مرتب گزارش خرید و فروش‌ها، گردش حساب، پرتفوی سرمایه گذاری، تعداد دارایی‌ها و میزان بازدهی پرتفوی را بررسی نماید.
• استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سبدگردان: هر سبدگردانی استراتژی خاص خود را در زمینه سرمایه‌گذاری دارد. برخی از سبدگردان‌ها ممکن است بیشتر بر روی سهام‌هایی با پتانسیل رشد بالا تمرکز کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است رویکردی محتاطانه‌تر داشته و بیشتر بر روی دارایی‌های با ریسک پایین‌تر سرمایه‌گذاری کنند. انتخاب سبدگردانی که استراتژی آن با اهداف مالی شما همخوانی داشته باشد، برای رسیدن به بازدهی مطلوب بسیار مهم است.
• تیم مدیریتی سبدگردان: تجربه و سابقه تیم مدیریتی نقش مهمی در عملکرد آن دارد. انتخاب شرکت سبدگردانی با تیمی مجرب که در گذشته نتایج موفقی کسب کرده‌اند، می‌تواند تأثیر زیادی بر بازدهی سرمایه‌گذاری داشته باشد. ارزیابی سوابق تیم، نحوه مدیریت ریسک و رویکرد آن‌ها با توجه به شرایط بازار، از عوامل کلیدی در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری است.

مقایسه سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی هر دو ابزارهای مهمی برای سرمایه‌گذاری هستند که از معافیت‌های مالیاتی برخوردارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبالغ خرد را از سرمایه‌گذاران مختلف جمع‌آوری کرده و این سرمایه‌ها را به‌طور تخصصی در حوزه‌های مختلف، تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها توسط تیمی از تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند تا ریسک و بازده به‌طور مطلوبی کنترل شود. برخلاف تصورات رایج که سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند زمان زیادی برای آموزش و تحلیل مداوم است، صندوق‌های سرمایه‌گذاری این فرایندها را برای سرمایه‌گذاران ساده کرده و مدیریت حرفه‌ای را ارائه می‌دهند.

در مقابل، سبدگردانی اختصاصی برای سرمایه‌گذاران با مبالغ بالاتر طراحی شده است و به آنها این امکان را می‌دهد که از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوند و سبدی اختصاصی و متناسب با ریسک‌پذیری خود داشته باشند. این روش بیشتر برای کسانی مناسب است که به دنبال استراتژی‌های شخصی‌سازی‌شده هستند.

بیشتر بخوانید: ۹ اصطلاح پرکاربرد در سبدگردانی

انتخاب بهترین شرکت سبدگردانی نیازمند بررسی دقیق و جامع عوامل مختلف است. با در نظر گرفتن سابقه و تجربه، شفافیت و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید بهترین گزینه را برای مدیریت سرمایه‌گذاری‌های خود انتخاب کنید. این انتخاب می‌تواند تأثیر زیادی بر موفقیت و بازدهی سرمایه‌گذاری‌های شما داشته باشد.

سوالات متداول