صندوق سرمایه‌گذاری توان مفید

بازدهی با نهایتِ توان

«توان»، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی مفید است. سازوکار این صندوق به‌گونه‌ای است که می‌تواند برای هر دو دسته سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر یا ریسک‌گریز جذاب باشد. با استفاده از اهرم مالی صندوق «توان» مفید، بیشترین بهره ممکن را از فرصت‌های سودآور بازار سهام به دست آورید.

مزایای سرمایه‌گذاری در «توان»

• بهره‌مندی از اهرم مالی
• امکان کسب بازدهی بیشتر از بازار‌
• نقدشوندگی بالا
• امکان سرمایه‌گذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان

برای خرید واحدهای ممتاز این صندوق می‌توانید نماد «توان» را در سامانه معاملات آنلاین خود جستجو کرده و اقدام به ثبت سفارش کنید. همچنین می‌توانید از طریق لینک‌های زیر به ایزی تریدر یا مفید اپ وارد شده و سفارش خرید خود را ثبت کنید:

در ادامه با این صندوق بیشتر آشنا می‌شویم.

صندوق اهرمی چیست؟

صندوق‌های اهرمی نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که سبد دارایی آنها مشابه با صندوق‌های سهامی است اما ساز و کار متفاوتی دارند. صندوق‌های اهرمی به طور همزمان از دو ساز و کار «صدور و ابطال» و «قابل معامله در بورس (ETF)» برای سرمایه‌گذاری بهره می‌برند. نوع واحدهای صندوق اهرمی و سطح ریسک آن‌ها به یکدیگر مرتبط هستند، به طوری که واحدهای مختلف می‌توانند سطوح مختلفی از ریسک و بازدهی را ارائه دهند.

انواع واحدهای صندوق توان

واحدهای سرمایه‌گذاری عادی

واحدهای عادی، واحدهای کم‌ریسک صندوق توان هستند. حداقل بازدهی موثر سالیانه واحدهای عادی ۳۰٪ خواهد بود که این مقدار توسط صندوق تضمین می‌شود. در صورت مطلوب بودن شرایط بازار نیز بازدهی موثر سالیانه این واحدها می‌تواند تا ۳۲٪ افزایش یابد.

نکته: از تاریخ ۱۶ اسفند ۱۴۰۲، بازه مربوط به بازدهی موثر سالیانه واحدهای عادی صندوق توان به ۳۰ الی ۳۲ درصد افزایش یافته است.

برای دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری درباره این صندوق، شماره همراه خود را در لینک زیر ثبت کنید.

واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز

واحدهای ممتاز، واحدهای اهرمی صندوق توان هستند که بسیار پرریسک محسوب می‌شوند. این واحدها از توان مالی ایجاد شده از محل دارایی‌های واحدهای عادی بهره‌مند شده و می‌توانند سود یا زیان بیشتری داشته باشند.

برای درک بهتر سازوکار اهرمی واحدهای ممتاز این صندوق، می‌توان به این موضوع اشاره کرد که مازاد بازدهی واحدهای عادی صندوق توان، به بازدهی واحدهای ممتاز اضافه خواهد شد. همچنین در صورتی که بازدهی صندوق، کمتر از مقدار تضمین‌شده برای واحدهای عادی باشد، این کسری از محل دارایی‌های واحدهای ممتاز جبران می‌شود.

به طور مثال، در صورتی که بازدهی کلی صندوق توان، بیش از ۳۲ درصد باشد، بازدهی مازاد واحدهای عادی (مابه‌التفاوت بازدهی واقعی و ۳۲%)، به بازدهی واحدهای ممتاز اضافه می‌شود.

در حالت عکس، اگر در مقطعی از زمان شرایط بازار مساعد نباشد و صندوق بازدهی کمتر از ۳۰ درصد حاصل کند، برای جبران سود تضمین‌شده سرمایه‌گذاران واحد‌های عادی، این مابه‌التفاوت از بازدهی واحدهای ممتاز کسر شده و به واحدهای عادی اضافه می‌شود. در انتهای مطلب، این سازوکار اهرمی بیشتر شرح داده خواهد شد.

مطالعه بیشتر: در صورتی که در خصوص ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید از مطلب «صندوق سرمایه گذاری بدون ریسک» استفاده کنید.

کف بازدهی موثر سالیانه واحدهای عادی معادل ۳۰٪ (تضمین شده) خواهد بود. سقف بازدهی موثر سالیانه این واحدها – که در صورت مطلوب بودن شرایط بازار می‌تواند محقق شود – معادل ۳۲٪ خواهد بود.

نحوه خرید واحدهای ممتاز صندوق توان

واحدهای ممتاز صندوق توان از لحاظ نحوه خرید و فروش، در دسته صندوق های قابل معامله (ETF) قرار می‌گیرند. بنابراین برای سرمایه‌گذاری در این واحدها، نیاز است نام نماد «توان» را در سامانه‌های معاملات آنلاینی مانند ایزی تریدر جستجو و سفارش خرید خود را بر روی تابلوی معاملاتی ثبت کنید. همچنین خرید واحدهای ممتاز توان از طریق بخش «صندوق‌های مفید» در مفید اپ نیز امکان‌پذیر است.

 خرید واحدهای ممتاز توان از طریق ایزی تریدر

در تصاویر زیر، مراحل گام به گام خرید واحدهای صندوق توان از طریق ایزی تریدر قابل مشاهده است. در ابتدا، باید نام نماد «توان» را در نوار بالای صفحه بخش «جستجو» بنویسید. سپس گزینه «توان» را از نتایج جستجو انتخاب کنید.

با این اقدام، وارد صفحه جزئیات نماد صندوق توان شده و امکان ثبت سفارش خرید را پیدا خواهید کرد. با کلیک بر روی گزینه «سفارش خرید» بیانیه ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی برای شما به نمایش در می‌آید. در این گام، ضروری است که متن بیانیه را به صورت کامل مطالعه کنید و در صورت صلاحدید، بر روی گزینه «موافقت می‌نمایم» کلیک کنید.

سپس پنجره سفارش‌گذاری برای شما قابل مشاهده خواهد بود. در انتها کافی است تعداد سهم مدنظر، قیمت و اعتبار معامله را مشخص و سفارش خرید خود را ارسال کنید. در نتیجه این گام‌ها، سفارش شما در تابلوی معاملات ثبت می‌شود و در صورت وجود طرف فروشنده در قیمت مدنظر شما، معامله با موفقیت انجام خواهد شد.

 خرید واحدهای ممتاز توان از طریق مفید اپ

۱- ورود به مفید اپ و انتخاب گزینه «صندوق‌های مفید»

۲- انتخاب «صندوق توان اهرمی» 

۳- انتخاب گزینه «خرید» در صفحه صندوق توان

۴- وارد کردن مبلغ مدنظر

۵- کلیک بر روی گزینه «درخواست خرید صندوق»

در انتها، ممکن است نیاز به شارژ مانده حساب خود داشته باشید. در غیر این صورت، کافی است تیک پذیرش قرارداد را فعال و گزینه «ثبت درخواست خرید صندوق» را انتخاب کنید.

نحوه سرمایه‌گذاری در واحدهای عادی توان

واحدهای عادی صندوق توان از نوع واحدهای مبتنی بر صدور و ابطال است. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق، می‌توانید درخواست صدور واحدهای آن را از طریق مفید اپ، ایزی تریدر یا سایت صندوق ثبت کنید. در ادامه با مراحل این فرایند آشنا خواهید شد:

خرید واحدهای عادی توان از طریق مفید اپ

۱- ورود به مفید اپ و انتخاب گزینه «خرید و فروش صندوق»

۲- انتخاب گزینه «درخواست صدور» صندوق توان

۳- انتخاب گزینه «خرید» در صفحه صندوق توان

۴- وارد کردن مبلغ مدنظر

۵- کلیک بر روی گزینه «درخواست خرید صندوق»

در انتها، ممکن است نیاز به شارژ مانده حساب خود داشته باشید. در غیر این صورت، کافی است تیک پذیرش قرارداد را فعال و گزینه «ثبت درخواست خرید صندوق» را انتخاب کنید.

سرمایه‌گذاری در واحدهای عادی توان از طریق ایزی تریدر

۱-پس از ورود به بخش «سایر» ایزی تریدر، گزینه «سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

۲- صندوق توان را از فهرست صندوق‌های مفید انتخاب کنید.

۳- بر روی گزینه «صدور صندوق» کلیک کنید.

۴- مبلغ مدنظر برای سرمایه‌گذاری را وارد کنید.

۵- در انتها، گزینه تایید و ادامه را انتخاب کنید. در این گام، باید در صورت نیاز حساب خود را شارژ کرده و پس از تعیین مبلغ سرمایه‌گذاری، درخواست خود را تایید و ثبت کنید.

لازم به ذکر است که از طریق سایت صندوق توان و همچنین مراجعه حضوری به شعب کارگزاری مفید نیز امکان صدور و ابطال واحدهای صندوق‌ را خواهید داشت.

برای ورود به پنل کاربری سایت صندوق توان، ابتدا باید یکی از گزینه های «ورود، صدور واحد، ابطال واحد» را انتخاب کنید.
در صورتیکه نام کاربری و رمز عبور اختصاصی خود را به خاطر دارید، می‌توانید وارد کاردکس صندوق شوید، در غیر اینصورت گزینه «فراموشی رمز عبور» را بزنید. پس از انتخاب این گزینه و انتخاب روش «بازیابی کلمه عبور با استفاده از شماره تلفن همراه»، دسترسی به نام کاربری و رمز عبور جدید برای شما فراهم خواهد شد.

نکته: برای ورود به پنل سایت صندوق، می‌توانید از گزینه «ورود از طریق مفید» و با نام کاربری و رمز عبور یکپارچه مفید خود وارد سایت صندوق شوید.

بازدهی واحدهای ممتاز و عادی صندوق توان

با توجه به بازدهی کلی صندوق، سه حالت برای بازدهی واحدهای عادی و ممتاز به وجود خواهد آمد:

الف) بازدهی موثر سالیانه کلی صندوق کمتر از۳۰٪ باشد

• بازدهی موثر واحدهای عادی،۳۰٪ خواهد بود.
• بازدهی واحدهای ممتاز، کمتر از۳۰٪ خواهد بود. چرا که کسری بازدهی واحدهای عادی نسبت به ۳۰٪، توسط واحدهای ممتاز جبران می‌شود. در واقع هر چه بازدهی کلی صندوق کمتر باشد، واحدهای ممتاز زیان بیشتری متحمل می‌شوند.

ب) بازدهی موثر سالیانه کلی صندوق بین ۳۰٪ و ۳۲٪ باشد

• بازدهی واحدهای عادی و واحدهای ممتاز با یکدیگر برابر و به اندازه بازدهی کلی صندوق خواهد بود.

ج) بازدهی موثر سالیانه کلی صندوق بیشتر از ۳۲٪ باشد

• بازدهی موثر واحدهای عادی، ۳۲٪ خواهد بود.
• بازدهی واحدهای ممتاز، بیشتر از ۳۲٪ خواهد بود. چرا که مازاد بازدهی واحدهای عادی نسبت به ۳۲٪، به واحدهای ممتاز تخصیص پیدا می‌کند. در واقع هر چه بازدهی کلی صندوق بیشتر باشد، واحدهای ممتاز سود بیشتری کسب می‌کنند.

لازم به ذکر است که محاسبات مربوط به بازدهی کلی صندوق و بازدهی واحدهای عادی و ممتاز آن به صورت روزانه انجام شده و ارزش هر واحد عادی و ممتاز نیز به صورت روزانه و تحت عنوان NAV واحدهای عادی و NAV واحدهای ممتاز در سایت صندوق توان اعلام می‌شود.

مهم‌ترین نکات مربوط به سرمایه‌گذاری در صندوق توان

۱- خرید و فروش واحدهای ممتاز صندوق توان، به جز کارمزدی که توسط بورس تعیین شده، هیچ کارمزد و هزینه دیگری مانند جریمه ابطال ندارد.

۲- هیچ کارمزدی برای صدور و ابطال واحدهای عادی صندوق توان دریافت نمی‌شود و جریمه‌ای هم برای ابطال واحدهای عادی وجود ندارد.

۳- هیچ یک از واحدهای عادی و واحدهای ممتاز صندو‌ق توان پرداخت سود دوره‌ای ندارند و سود واحدهای عادی و سود یا زیان واحدهای ممتاز در NAV آن‌ها لحاظ می‌شود.

بیشتر بخوانید: اختیار معامله صندوق توان

سوالات متداول