چگونه بدون صرف زمان در بورس سرمایه گذاری کنیم

اگر به شخصه قصد فعالیت در بازار بورس را داشته باشید، باید زمان زیادی را صرف آموزش و یادگیری بورس کنید. علاوه‌ بر این، باید با تمرین و تکرار، از دانش به دست آمده استفاده کرده و مهارت خود را در انجام معاملات بالاتر ببرید. ممکن است همه افراد علاقه‌مند به بازار سرمایه، فرصت کافی برای این کار را نداشته باشند. اما آیا به راستی می‌توان بدون صرف زمان در بورس سرمایه گذاری کرد؟

روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس به دو دسته مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شود. در سرمایه‌گذاری مستقیم، فرد با استفاده از ابزارهای تحلیلی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی، سهام مناسب را شناسایی و خرید و فروش می‌کند. اما در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، دارایی فرد در صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا از طریق خدمات سبدگردانی مدیریت می‌شود.

سرمایه‌گذاری مستقیم

در این روش، شما می‌توانید به‌صورت آنلاین و با رصد بازار، سهام خرید و فروش کنید. این روش نیاز به تخصص و آشنایی با سازوکار بورس دارد و افراد غیرحرفه‌ای ممکن است با ریسک‌های زیادی مواجه شوند.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در این روش، سرمایه خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردان‌ها می‌سپارید که به‌طور حرفه‌ای دارایی‌ها را مدیریت می‌کنند. این روش نیاز به رصد روزانه بازار ندارد و برای افرادی که زمان یا دانش تحلیل بازار را ندارند مناسب است. هزینه مدیریت این خدمات معمولاً حدود ۲ درصد سالیانه است.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

• مدیریت حرفه‌ای: تیم‌های متخصص با استفاده از تحلیل‌های حرفه‌ای ریسک و بازده سرمایه‌گذاری را بهینه مدیریت می‌کنند.
• صرفه‌جویی در زمان: افراد بدون نیاز به تحلیل مستقیم می‌توانند از فرآیند آسان صندوق‌ها بهره‌مند شوند.
• نقدشوندگی بالا: امکان تبدیل سریع سرمایه به وجه نقد وجود دارد.
• کاهش هزینه‌ها: هزینه‌های تحلیل و مدیریت به‌صورت مشترک بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.
• تنوع در سرمایه‌گذاری: با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، ریسک کاهش یافته و بازدهی بهبود می‌یابد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری نهادی مالی است که ضمن دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند. هر صندوق سرمایه گذاری از ارکان مختلفی تشکیل می‌شود که هر یک، وظیفه‌ای بر عهده دارد. مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق نیز توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. مدیران سرمایه گذاری هر صندوق می‌کوشند ضمن تحلیل همه‌جانبه شرایط، مطابق با اساسنامه صندوق فعالیت کنند.

سرمایه هر صندوق، به قسمت‌های کوچک‌تری تقسیم می‌شود که اصطلاحا به آن “واحد” یا “یونیت” سرمایه گذاری گفته می‌شود. هر سرمایه‌گذار نیز می‌تواند با توجه به میزان سرمایه و میزان ریسک‌پذیری خود، تعدادی از واحدهای هر صندوق را خریداری کند. به عنوان مثال، ارزش هر واحد از صندوق سرمایه گذاری امید توسعه در تاریخ ۲۸ دی ۹۹ حدود ۱۹ هزار تومان بوده است و هر سرمایه‌گذار می‌تواند با خرید حداقل یک واحد، در این صندوق سرمایه گذاری کند.

اگر برای سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ها نیاز به اطلاعات بیشتر دارید، می‌توانید درخواست مشاوره خود را ثبت ­نمایید تا همکاران ما در این بخش با شما تماس بگیرند.

انتخاب صندوق مناسب

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و سطح ریسک و بازده به دسته‌های مختلف تقسیم می‌شوند. این صندوق‌ها در ابتدا به دو گروه اصلی «قابل معامله (ETF)» و «صدور و ابطالی» تقسیم می‌شوند. هر یک از این دسته‌ها نیز به انواع مختلفی مانند صندوق تضمین اصل سرمایه، سهامی، شاخصی، مختلط، اهرمی، درآمد ثابت، بخشی و صندوق‌ های سرمایه گذاری طلا تقسیم می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با توجه به سطح ریسک خود، در یکی از این انواع یا ترکیبی از آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. کارگزاری مفید نیز با هدف پاسخگویی به نیاز سرمایه‌گذاران مختلف، مدیریت طیف وسیعی از صندوق‌ها را بر عهده دارد. برای آشنایی با صندوق‌های تحت مدیریت کارگزاری مفید به این مطلب مراجعه کنید.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه گذاری با همکاری تیمی از تحلیل‌گران حرفه‌ای و بر اساس پارامترهایی مانند سطح ریسک‌پذیری و سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب از دارایی‌های متنوع برای او تشکیل داده و به‌صورت مستمر بر آن نظارت دارد و آن را مدیریت می‌کند.

مزیت ویژه سبدگردانی این است که پس از عقد قرارداد، سرمایه‌گذار با سپردن سرمایه خود نزد فردی امین که سرمایه‌ گذاری اصولی در بازار سرمایه را می‌­شناسد، بدون صرف زمان، انرژی و استرس سرمایه­ گذاری مستقیم، از بازدهی بازار سرمایه بهره‌­مند می‌­شود. 

از آنجا که سبدگردانی، مدیریت اختصاصی دارایی‌های هر شخص بوده و هزینه بالاتری نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری دارد، شرکت‌های سبدگردان برای انعقاد قرارداد سبدگردانی معمولا مبلغ قابل توجهی (به عنوان مثال حداقل ۵ میلیارد تومان) را در نظر می‌گیرند.

سبدگردانی اختصاصی کارگزاری مفید نیز توسط “شرکت سبدگردان انتخاب مفید” انجام می‌شود. 

تفاوت سبدگردانی اختصاصی با صندوق های سرمایه‌ گذاری چیست؟

از جمله مهم‌ترین تفاوت‌های سبدگردانی اختصاصی با صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توان به ۲ مورد زیر اشاره کرد:

۱) حداقل سرمایه مورد نیاز برای انعقاد قرارداد سبدگردانی بسیار بیشتر از حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌هاست.

۲) در سبدگردانی اختصاصی، سبدگردان متناسب با ویژگی‌های مورد نظر هر سرمایه‌گذار، سبدی از دارایی‌ها برای او تشکیل داده و آن را مدیریت می‌کند. این در حالی است که هر صندوق سرمایه گذاری، متناسب با نوع آن صندوق و اساسنامه خود فعالیت می‌کند و سرمایه‌گذاران نقشی در تشکیل سبد دارایی‌های صندوق ندارند.

در صورتی که در خصوص صندوق‌های سرمایه گذاری و سبدگردانی اختصاصی مفید نیاز به دریافت مشاوره دارید، می‌توانید از طریق لینک زیر درخواست مشاوره رایگان سرمایه گذاری ثبت کنید.با مراجعه به سایت کارگزاری مفید نیز می‌توانید اطلاعات بیشتری در خصوص صندوق‌های کارگزاری مفید کسب کنید.

بیشتر بخوانید: بازار سرمایه گذاری حرفه‌ ای

برای افرادی که به دلیل کمبود زمان یا عدم تمایل به یادگیری عمیق بورس قصد ندارند به صورت مستقیم در بازار سرمایه فعالیت کنند، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم گزینه‌ای مناسب است. در این روش، می‌توان سرمایه را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی اختصاصی سپرد تا تیم‌های حرفه‌ای مسئولیت مدیریت آن را بر عهده بگیرند. این روش نه تنها در زمان صرفه‌جویی می‌کند بلکه ریسک را نیز کاهش می‌دهد و امکان بهره‌مندی از مزایای بازار سرمایه را بدون نیاز به دانش تخصصی فراهم می‌آورد. انتخاب بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی به میزان سرمایه و نیاز به مدیریت شخصی دارایی‌ها بستگی دارد، اما در هر دو حالت، مدیریت حرفه‌ای و کاهش نگرانی‌های مربوط به رصد بازار فراهم است.

سوالات متداول