چگونه سرمایه گذاری در بورس را شروع کنیم؟

بازار بورس و اوراق بهادار با هدف تامین منابع مالی برای شرکت‌ها و فراهم کردن بستری شفاف و قانون‌مند برای سرمایه‌گذاری افراد و نهادها شکل گرفته است. بازار بورس به‌طور کلی شامل دو بخش است؛ بازار اولیه که در آن سهام شرکت‌ها برای نخستین‌بار عرضه می‌شود و بازار ثانویه که در آن خرید و فروش سهام میان سرمایه‌گذاران انجام می‌گیرد.

آنچه بورس را برای بسیاری از افراد جذاب می‌کند، نظارت قانونی، شفافیت اطلاعاتی و امکان مشارکت گسترده است. اما ورود به این بازار نیازمند شناخت مراحل اولیه، ابزارها و الزامات قانونی سرمایه‌گذاری است. در ادامه به بررسی گام‌های اصلی برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس می‌پردازیم.

سامانه‌های معاملاتی

نخستین گام برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس، افتتاح حساب در یک کارگزاری معتبر و دریافت کد بورسی است. پس از آن، لازم است از سامانه‌های معاملاتی برای انجام خرید و فروش سهام استفاده کنید. 

سامانه معاملاتی بستری الکترونیکی برای انجام معاملات بورسی است که به سرمایه‌گذاران امکان خرید و فروش سهام، اوراق خزانه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) و سایر ابزارهای مالی را می‌دهد. این سامانه‌ها مستقیماً به هسته معاملات بازار متصل هستند و امکانات متنوعی برای مدیریت دارایی‌ها، ارسال سفارش لحظه‌ای و تحلیل اطلاعات بازار فراهم می‌کنند.

از جمله قابلیت‌های کلیدی این سامانه‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

•  تابلوی معاملات آنلاین
•  ثبت سریع سفارش خرید و فروش
• مشاهده تاریخچه معاملات
• استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و نموداری

کارگزاری مفید با ارائه چندین سامانه معاملاتی قدرتمند در نسخه‌های دسکتاپ، موبایل و تحت وب، تمامی ابزارهای لازم برای شروع و مدیریت حرفه‌ای سرمایه‌گذاری در بورس را در اختیار کاربران قرار داده است.در ادامه با هر یک از این سامانه‌ها و امکانات آن‌ها بیشتر آشنا می‌شویم:

 ایزی‌تریدر

ایزی‌تریدر سامانه معاملاتی اختصاصی کارگزاری مفید است که با هدف تسهیل و تسریع معاملات اوراق بهادار طراحی شده است.  این سامانه با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، امکانات متعددی در اختیار کاربران قرار می‌دهد؛ از جمله:

•  اجرای سریع سفارش‌ها
• رابط کاربری ساده و حرفه‌ای
• ثبت سفارش آفلاین در عرضه‌های اولیه
•  نمای پیشرفته بازار و نقشه‌های گرافیکی (درختی، حبابی و پراکندگی)
•  نمایش قیمت‌های جهانی

 مفید آنلاین

 مفید آنلاین یکی از جامع‌ترین سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مفید است که برای پاسخگویی به نیازهای معامله‌گران حرفه‌ای و تازه‌وارد طراحی شده است. این سامانه  با ارائه ابزارهای تحلیلی و امکانات معاملاتی پیشرفته، امکان بررسی بازار و مدیریت دارایی‌ها را به‌صورت لحظه‌ای فراهم می‌کند.

قابلیت‌های کلیدی مفیدآنلاین شامل موارد زیر است:

•  سرمایه‌گذاری مستقیم در صندوق‌های مفید
•  دسترسی سریع به بازار اختیار معامله
•  امکان مشاهده، خرید و فروش لحظه‌ای سهام

 مفید اپ 

مفید اپ با هدف گردآوری و یکپارچه‌سازی تمامی خدمات کارگزاری مفید در قالب یک اپلیکیشن جامع طراحی شده است.  مفید اپ امکاناتی همچون موارد زیر را فراهم می‌کند:

• مشاهده لحظه‌ای ارزش دارایی‌ها
•  صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های مفید
•  مدیریت حساب مفیدکارت
•  دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری
• دسترسی به پشتیبانی آنلاین

نکته: نام کاربری شما برای ورود به سامانه‌های معاملاتی شماره همراه یا کد ملی شما است. رمز عبور نیز همان رمزی است که در زمان افتتاح حساب ایجاد کرده‌اید. اگر این رمز را فراموش کرده‌اید با استفاده از گزینه “رمز عبور خود را فراموش کرده‌ام” به راحتی می‌توانید آن را بازیابی کنید.

ایزی تریدر چیست و چگونه به آن وارد شویم؟

سامانه ایزی تریدر با طراحی ویژه، فرآیند خرید و فروش و سرمایه گذاری در بورس را برای کاربران آسان کرده است. از طریق این سامانه هر جا که باشید، به راحتی می‌توانید در ساعت بازار معاملات خود را انجام دهید. این سامانه دارای دو نسخه وب و موبایل است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص سازوکار بازار سرمایه پیشنهاد می‌شود مطلب آموزش بورس را مطالعه کنید.

برای ورود به ایزی تریدر می‌توانید نسخه اندروید یا آیفون (iOS) این سامانه را از بخش ایزی تریدر موبایل وب‌سایت کارگزاری مفید دریافت کنید. یا با استفاده از مرورگر خود نشانی easytrader.ir را جستجو کنید.

شناسه ورود به ایزی تریدر، کد ملی یا شماره همراه ثبت شده‌ی شما است. رمز عبور نیز همان رمزی است که در زمان افتتاح حساب تعیین کرده‌اید. اگر رمز عبوری که در زمان افتتاح حساب وارد کرده‌اید فراموش شده است، می‌توانید از طریق گزینه «رمز عبور خود را فراموش کرده‌ام» آن را بازیابی کنید.

نحوه واریز وجه در ایزی تریدر چگونه است؟

برای خرید سهام و شروع سرمایه گذاری در بورس، نیاز است ابتدا حساب خود نزد کارگزاری مفید را شارژ کنید.

واریز وجه به دو صورت امکان پذیر است:

۱- واریز آنی: در نسخه وب ایزی تریدر، از منوی سمت راست گزینه “سایر” را انتخاب کنید. در نسخه موبایل ایزی تریدر نیز گزینه “سایر” در منوی پایین صفحه قرار دارد. در کادر جدیدی که باز می‌شود، گزینه “واریز وجه” را انتخاب کنید. سپس مبلغ و درگاه بانکی مورد نظر را مشخص کنید. در صفحه درگاه بانکی، امکان شارژ حساب معاملاتی با استفاده از کلیه کارت‌های بانکی متعلق به خود وجود دارد.

نکته: محدودیتی در رابطه با میزان مبلغ واریزی به قدرت خرید از طریق روش واریز آنی وجود ندارد. تنها افراد باید از حساب‌های بانکی متعلق به خود برای واریز وجه استفاده کنند.

نکته: امکان واریز آنی با استفاده از کارت‌های هدیه، بن‌کارت‌ها یا کارت‌های اعتباری وجود ندارد. در صورتی که قصد دارید با این نوع کارت‌ها وجه واریز کنید، لازم است به یکی از شعب کارگزاری مفید مراجعه کنید.

برای واریز وجه در سامانه ایزی تریدر کارگزاری مفید مشابه تصویر زیر عمل کنید. 

۲-ثبت فیش: مبلغ مورد نظر را از حساب بانکی به نام خود به یکی از شماره حساب‌های کارگزاری مفید واریز کنید. پس از آن باید شماره فیش، مبلغ، تاریخ، شماره حسابی واریزی و تصویر فیش واریزی بارگذاری گردد تا امکان افزایش قدرت خرید وجود داشته باشد. حداکثر تا یک روز کاری بعد، مبلغ واریزی شما تایید و به حساب شما اضافه خواهد شد.امکان واریز وجه از قدرت خرید حساب معاملاتی  قیم به قدرت خرید حساب فرزند زیر ۱۸ سال وجود دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به مطلب انتقال قدرت خرید به حساب فرزندان زیر ۱۸ سال یا افراد تحت سرپرستی مراجعه کنید.

لازم به ذکر است کاربران، تنها می‌توانند از شماره‌ حسابی به نام خود، انتقال وجه حساب مفید داشته باشند. در صورت مغایرت نام، واریزِ کاربر لغو شده و وجه آن بازگشت داده می‌شود. 

برداشت وجه چگونه انجام می‌شود؟

طبق قوانین شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه، فرآیند تسویه معاملات سهام، ۲ روز کاری زمان می‌برد. همچنین زمان تسویه معاملات برخی از اوراق مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت، یک روز کاری زمان می‌برد. بنابراین، در صورتی که سهامی را امروز به فروش رسانده‌اید و قصد برداشت وجه حاصل از آن را دارید، امکان ثبت درخواست برداشت وجه برای ۲ روز کاری بعد فراهم خواهد بود. به عنوان مثال، اگر سهام خود را در روز سه‌شنبه به فروش برسانید، سریع‌ترین زمان برای برداشت وجه ، روز شنبه هفته آینده خواهد بود. مطابق با تصویر زیر برای برداشت وجه در ایزی‌تریدر، پس از کلیک بر روی گزینه سایر، «برداشت وجه» را انتخاب کنید. سپس در مرحله مشخص نمودن حساب بانکی مقصد، تاریخ و مبلغ مورد نظر درخواست خود را ثبت کنید.

نکته: لازم به ذکر است، در صورتی که نام صاحبِ حسابِ معرفی‌شده به نام شخص دیگری بوده یا حساب، مشترک یا مسدود باشد، درخواست وجه پرداخت نخواهد شد و منجر به عودت وجه به حساب شما نزد کارگزار می‌گردد.

در صورتی که مانده وجه از قبل در حساب شما موجود باشد و محدودیتی به دلیل واریز آنی یا فروش سهام وجود نداشته باشد، می‌توانید به سه روش، «ثبت درخواست برداشت وجه»، «برداشت وجه روز جاری» و  «انتقال به مفید کارت» درخواست برداشت وجه خود را ثبت کنید. 

در روش اول می‌توانید بدون محدودیت، درخواست برداشت وجه خود را از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مفید (ایزی تریدر و مفید آنلاین) و مفیداپ برای روز کاری بعد به حساب بانکی خود ثبت کنید. 

در روش دوم، امکان برداشت آنی وجه از حساب حامی در بازه‌های زمانی مشخص و با شرایط زیر فراهم است:

شنبه تا چهارشنبه

• ۸:۱۵ تا ۱۴:۰۰: حداکثر ۲ بار، بدون محدودیت مبلغ.
• ۱۴:۰۱ تا ۲۲:۰۰: حداکثر ۳ بار، مجموعاً تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان.
• ۱:۰۰ تا ۶:۳۰: حداکثر ۲ بار، مجموعاً تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان.

پنجشنبه

• ۸:۱۵ تا ۲۲:۰۰: حداکثر ۳ بار، مجموعاً تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان.
• ۱:۰۰ تا ۶:۳۰: حداکثر ۲ بار، مجموعاً تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان.

جمعه و تعطیلات رسمی

• ۸:۱۵ تا ۱۸:۰۰: حداکثر ۳ بار، مجموعاً تا سقف ۴۰۰ میلیون تومان.(برای بانک‌های ملت، تجارت، صادرات، سامان و پاسارگاد )

در صورت ثبت درخواست در بازه‌های بالا، مبلغ طی حداکثر ۱۰ دقیقه به حساب بانکی واریز می‌شود.

نکته: برداشت آنی فقط برای حساب‌های بانکی به نام خود شما و در یکی از بانک‌های سامان، ملی، ملت، تجارت یا صادرات امکان‌پذیر است. توجه داشته باشید که در ساعات ۱:۰۰ تا ۶:۳۰ امکان برداشت آنی از بانک صادرات وجود ندارد.

بیشتر بخوانید: «جت کارت مفید»

در نهایت، اگر در مواقع ضروری نیاز به دسترسی فوری به وجه خود، خارج از بازه زمانی و روزهای کاری داشته باشید، می‌توانید هر لحظه از شبانه روز، تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان از مانده حساب حامی خود را به صورت آنی به مفید کارت انتقال دهید.

چگونه سهام خرید و فروش کنیم؟

برای ارسال سفارش خرید و شروع سرمایه گذاری روی یک نماد در سامانه‌‌های معاملاتی، مشابه تصویر زیر ابتدا باید نماد مورد نظر را در قسمت جستجوی نماد انتخاب کرده و در پنجره اطلاعات نماد، با انتخاب گزینه خرید، وارد پنل سفارش شوید. در این قسمت، تعداد و قیمت را ثبت کرده و سپس سفارش خود را ارسال کنید.

برای فروش دارایی‌های خود نیز کافی است از قسمت پرتفوی، نماد مدنظر خود را انتخاب کرده و در پنجره اطلاعات نماد گزینه فروش را انتخاب کنید تا وارد پنل فروش شوید. در این قسمت مشابه آنچه درباره خرید گفته شد تعداد و قیمت مدنظر خود را ثبت کرده و سپس گزینه ارسال فروش را انتخاب کنید.

در زمان ثبت سفارش در ایزی‌تریدر، گزینه‌ای به نام «اعتبار معامله» وجود دارد که به شما این امکان را می‌دهد تعیین کنید سفارش‌تان تا چه زمانی در سامانه فعال بماند. بسته به شرایط و ترجیح‌تان می‌توانید یکی از گزینه‌های زیر را انتخاب کنید:

• روز / هفته / ماه: سفارش شما تا پایان روز، هفته یا ماهی که انتخاب کرده‌اید اعتبار دارد و اگر تا آن زمان انجام نشود، به‌صورت خودکار حذف خواهد شد (در ساعات مجاز امکان ویرایش یا حذف دستی نیز وجود دارد).
• معتبر تا تاریخ: سفارش تا تاریخی که شما مشخص می‌کنید معتبر می‌ماند و در صورت انجام نشدن تا آن تاریخ، به‌طور خودکار حذف می‌شود.
• معتبر تا لغو: این نوع سفارش تا زمانی که خودتان آن را لغو نکنید در سامانه باقی می‌ماند. توجه داشته باشید اگر نماد متوقف شود، امکان لغو سفارش تا زمان بازگشایی وجود نخواهد داشت.
• انجام و حذف: در این حالت، بخشی از سفارش که امکان انجام آن وجود دارد اجرا می‌شود و باقی مانده سفارش به‌صورت خودکار حذف می‌شود.

چگونه در صندوق‌های مفید سرمایه‌گذاری کنم؟

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله کارگزاری مفید مانند اطلس، آوند، توان و… کافی است نام صندوق مورد نظر خود را در ایزی‌تریدر جستجو کرده و سفارش خود را ثبت کنید. اما اگر قصد سرمایه گذاری در صندوق‌های صدور و ابطالی مفید را دارید، بخش سرمایه‌گذاری در سامانه ایزی‌تریدر، این امکان را برای شما فراهم می‌کند. برای آشنایی با مراحل انجام، به تصویر زیر دقت کنید.

چند نکته مهم

• معاملات سهام در بورس از ساعت ۹ تا ۱۲:۳۰ انجام می‌شود. پیش از آغاز معاملات از ساعت ۸:۴۵ الی ۹ یک مرحله پیش‌گشایش انجام می‌شود. در این مرحله تنها می‌توان سفارش را ارسال کرد ولی تا زمان آغاز معاملات، سفارشات انجام نمی‌شود و همچنین امکان ویرایش و حذف سفارش ارسال‌شده در بازه زمانی ۸:۵۵ الی ۹ امکان‌پذیر نیست.
• حداقل مبلغ برای شروع سرمایه گذاری در سامانه‌های معاملات آنلاین برای نمادهای بورسی و فرابورسی (غیر از بازار پایه)، ۵۰۴ هزار تومان است. همچنین حداقل میزان سفارش‌گذاری برای خرید در نمادهای بازار پایه فرابورس ۵ میلیون تومان و برای صندوق‌های قابل معامله (ETF)، ۱۰۰ هزار تومان به علاوه کارمز خرید است.

البته توجه داشته باشید که برای خرید عرضه اولیه محدودیتی وجود ندارد و با مبالغ حتی کمتر از ۱۰۰ هزار تومان نیز امکان خرید عرضه اولیه فراهم است.

سرمایه‌گذاری در بورس فرصتی مناسب برای رشد مالی و دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدت است. شروع سرمایه‌گذاری در بورس با تعیین اهداف مالی، انتخاب کارگزاری مناسب و یادگیری مفاهیم اساسی امکان‌پذیر است. همچنین، داشتن استراتژی مشخص، مدیریت ریسک و بررسی مداوم بازار از عوامل کلیدی موفقیت در این مسیر هستند. 

برای آشنایی بیشتر با رویه ارائه خدمات و انجام معاملات بر خط به لینک زیر مراجعه کنید.

رویه ارائه خدمات و انجام معاملات برخط

سوالات متداول