انتخاب بهترین استراتژی سرمایه گذاری برای شما
اگر شما بدانید برای رسیدن به اهدافتان چهکاری باید انجام دهید؛ شما یک برنامه دارید. علاوه بر این، اگر بدانید چه کاری نباید انجام دهید، آنگاه شما یک برنامه راهبردی یا استراتژی دارید. از همین رو، تعیین استراتژی سرمایه گذاری و تعیین سطح ریسک، اهمیت بسزایی در موفقیت آن دارد.
برای اینکه فکری به حال پول نقد یا سایر داراییهایتان کرده باشید، میتوانید گزینههای متنوع سرمایه گذاری را انتخاب کنید. سپردهگذاری در بانک، خرید انواع داراییهای فیزیکی از قبیل طلا و املاک، خرید انواع ارز و داراییهای مالی مانند اوراق بهادار، اوراق مشارکت، اوراق خزانه یا اینکه خودتان کسبوکاری راهاندازی کرده تا از محل درآمدهای آن سود کسب کنید.
دسترسی سریعتر به مطالب
استراتژی سرمایهگذاری چیست؟
پیش از تعریف استراتژی سرمایهگذاری، لازم است بدانیم که استراتژی به معنای مسیر یا برنامهای است که برای دستیابی به یک هدف مشخص تدوین میشود. به زبان سادهتر، مجموعهای از راهکارها و تصمیماتی که افراد برای رسیدن به اهداف خود انتخاب میکنند، استراتژی نامیده میشود. این مسیر میتواند ساده یا بسیار پیچیده باشد و در تمام جنبههای زندگی مورد استفاده قرار گیرد. در امور مالی نیز استراتژی سرمایهگذاری ابزاری است که به افراد کمک میکند تا به اهداف مالی خود برسند.
اصلیترین هدف از سرمایهگذاری، دستیابی به بازدهی مطلوب است. با این حال، میزان مطلوبیت برای هر فرد، بسته به شرایط و انتظاراتش، متفاوت خواهد بود.
در این چارچوب، استراتژی سرمایهگذاری شامل مجموعهای از قوانین، تصمیمات و روشهایی است که با هدف رسیدن به بازده مورد نظر طراحی میشود.
برخی افراد نیز ترجیح میدهند بهصورت غیرمستقیم و از طریق ابزارهای متنوع سرمایه گذاری و در قالب انواع صندوق های سرمایه گذاری، اقدام به سرمایه گذاری کنند. فراموش نکنید هر نوع سرمایه گذاری دارای ریسک و بازده متفاوتی است. با این وجود، ایجاد تنوع در سرمایه گذاری و دارایی باعث میشود ریسک سرمایه گذاری شما کم گردد.
انتخاب استراتژی سرمایهگذاری متناسب با اهداف مالی
گفتنی است گزینههای مختلف سرمایه گذاری محاسن و همچنین ریسک و معایب مخصوص به خود را دارند. هر سرمایه گذار باید با در نظر گرفتن اهداف و شرایط خاص خود اقدام به انتخاب آنها برای سرمایه گذاری کند. شما باید در مورد نوع سرمایه گذاری که انجام میدهید، بهخوبی آگاهی داشته باشید و قبل از هر کاری استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین کنید.
یک فرد بازنشسته ۷۰ ساله احتمالا ترجیح میدهد سرمایه گذاری با ریسک کم انجام دهد و صرفا ارزش پول خود را حفظ کند. اما یا یک فرد جوان ممکن است ریسکپذیری بیشتری داشته و در بازار سهام و اوراق مشتقه سرمایه گذاری کند. یک زوج جوان ۳۰ ساله ممکن است برای پسانداز دوران بازنشستگی یا پشتیبانی از فرزندان خود به صورت ماهانه و مستمر مبالغی را برای یک دوره بلندمدت ۲۵ ساله سرمایه گذاری کنند.
یک فرد که بدهی بالا دارد و درآمد بالایی هم ندارد، ممکن است برای کاهش استرس ناشی از مسائل مالی، بخشی از سرمایه اش را بفروشد و از بدهیهایش کم کند. یک فرد میلیونر شاید ترجیح دهد سرمایه اش را در بازارهای مختلف توزیع کند تا از مزایای هر کدام جداگانه بهرهمند شود و ریسک خود را هم کم کند.
انواع استراتژیهای سرمایهگذاری
استراتژیهای سرمایهگذاری انواع مختلفی دارند. در ادامه به مهمترین انواع این استراتژیها اشاره میکنیم:
۱. استراتژی سرمایهگذاری فعال و منفعل (Active vs Passive)
در سرمایهگذاری منفعل، فرد با هدف نگهداری بلندمدت دارایی و اجتناب از معاملات مکرر وارد بازار میشود و معمولاً نوسانات کوتاهمدت را نادیده میگیرد.
در مقابل، سرمایهگذاری فعال شامل خرید و فروش مکرر برای کسب بازدهی در مدت زمان کوتاهتر است. در این رویکرد، فرد به دنبال بهرهگیری سریع از فرصتهای بازار است.
۲. استراتژی سرمایهگذاری رشد (Growth Investing)
این استراتژی مناسب سرمایهگذارانی است که به دنبال رشد سرمایه خود هستند و در شرکتها یا صنایعی سرمایهگذاری میکنند که در حال توسعه و گسترش هستند. این افراد اغلب سودهای کسب شده را مجدداً سرمایهگذاری میکنند.
۳. استراتژی سرمایهگذاری ارزشی (Value Investing)
سرمایهگذاران ارزشی به دنبال داراییهایی هستند که قیمت بازاری آنها کمتر از ارزش ذاتی واقعیشان است. این استراتژی، محبوب سرمایهگذارانی مانند وارن بافت است و معمولاً در دورههای رکود بازار به کار گرفته میشود.
۴. استراتژی سرمایهگذاری درآمدمحور (Income Investing)
این استراتژی برای کسانی مناسب است که به دنبال ایجاد جریان منظم درآمد هستند. سرمایهگذاری در اوراق یا صندوقهای درآمد ثابت، سپردههای بانکی یا سهامی که سود نقدی پرداخت میکنند، نمونههایی از این رویکرد است.
۵. استراتژی سرمایهگذاری معکوس (Contrarian Investing)
در این رویکرد، سرمایهگذاران برخلاف روند غالب بازار عمل میکنند. آنها زمانی که بازار دچار ترس یا هیجان غیرمنطقی میشود، داراییهای کمارزش شده را خریداری و هنگام رشد بیش از حد بازار، اقدام به فروش میکنند.
برای تعیین استراتژی سرمایه گذاری چه باید کرد؟
پس جهت تعیین استراتژی سرمایه گذاری، ابتدا باید خودتان را بشناسید. یعنی اهداف و ویژگیهای شخصیتی و روحیات خود را بشناسید.
علاوه بر این، باید فاکتورهای تاثیر گذار بر سرمایه گذاری را نیز مد نظر قرار بدهید که برخی از آنها عبارتند از:
- میزان ریسکپذیری
- وضعیت درآمد و میزان ثبات آن
- میزان ثروت و افق زمانی مورد نظرتان برای سرمایه گذاری
- وضعیت شغلی و محیط کسبوکارتان
- تعهدات و بدهیهایی که در آینده دارید
- میزان دانش خود از سرمایه گذاری
- ویژگیها و تمایلات شخصی
مجددا تاکید میشود که هنگام سرمایه گذاری صرفا به دانش مالی خود تکیه نکنید. ابتدا وضعیت و میزان ریسکپذیری خود را بشناسید، سپس با تعیین یک استراتژی مناسب اقدام به سرمایه گذاری کنید.
انتخاب استراتژی سرمایهگذاری مناسب، اولین و مهمترین گام در مسیر موفقیت مالی است. هیچ استراتژی واحدی برای همه افراد وجود ندارد. بلکه هر فرد باید با توجه به شرایط، اهداف و ریسکپذیری خود، بهترین مسیر را انتخاب کند. سرمایهگذاری موفق ترکیبی از برنامهریزی دقیق، انضباط مالی و نگاه بلندمدت به بازار است.
سوالات متداول
اگر شما بدانید برای رسیدن به اهدافتان چهکاری باید انجام دهید، شما یک برنامه دارید. علاوه بر این، اگر بدانید چه کاری نباید انجام دهید، آنگاه شما یک برنامه راهبردی یا استراتژی دارید.
سپردهگذاری در بانک، خرید انواع داراییهای فیزیکی از قبیل طلا و املاک، خرید اوراق بهادار، اوراق مشارکت، اوراق خزانه
گزینههای مختلف سرمایه گذاری محاسن و همچنین ریسک و معایب مخصوص به خود را دارند. هر سرمایهگذار باید با در نظر گرفتن اهداف و شرایط خاص خود اقدام به انتخاب آنها برای سرمایه گذاری کند.
جهت تعیین استراتژی سرمایه گذاری باید اهداف و ویژگیهای شخصیتی و روحیات خود را بشناسید. همچنین باید فاکتورهایی مانند میزان ریسکپذیری، وضعیت درآمد و میزان ثبات آن و… را نیز مد نظر قرار دهید.
با سلام و سپاس
مقاله ارزشمندی است.
قدردان همراهی شما هستیم.