۵ گام مهم برای سرمایه گذاری موفق در بورس
همه کسانی که قصد ورود به بازار بورس و سرمایه گذاری در آن را دارند یا در حال حاضر سرمایه گذارانی موفق و البته شاید گاهی هم ناموفق هستند، آرزو دارند ثروت قابل توجهی را از طریق سرمایه گذاری در بورس کسب کنند. در بازار بورس مرتباً موقعیت‌هایی پیش می‌آید که شما می‌توانید از آن‌ها برای ارتقاء وضعیت مالی‌تان استفاده کنید. فقط لازم است برای دستیابی به این اهداف، نقشه‌راه مناسبی داشته یا با افراد حرفه‌‌ای این صنعت در ارتباط باشید. اول باید نیازهایتان را بشناسید! آگاهی کامل از موقعیت مالی و تعریف شفاف اهداف مالی‌تان، نخستین گام یک سرمایه گذاری موفق در بورس است. در ادامه کلیدهای حیاتی برای یک سرمایه گذاری موفق را مرور می‌کنیم.
آنچه در این مطلب می‌خوانیم:
۵ گام مهم در سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه
۱ – اهداف و نیازهای خود را بشناسید
ممکن است اهداف متفاوتی برای دوره‌های مختلف زندگی خود داشته باشید. اما بسیار مهم است که با در نظر گرفتن نیازها و تمایلات خود اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت را تعیین کنید.
در این راه بهتر است از اصول تأیید شده سرمایه گذاری موفق پیروی کنید و به استقلال مالی برسید. همه ما می‌دانیم بازار سرمایه جذاب است و سرمایه گذاری موفق در آن جذاب‌تر. شما می‌توانید سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کنید و در این بازار، حق انتخاب سرمایه گذاری با شماست. در فضای بورس ایران، فرصت‌های بی‌انتهایی وجود دارد و درعین‌حال اگر با این بازار بیگانه باشید، شاید شروع کار کمی سخت و پیچیده به نظر آید. با وجود این، جنبه مثبت بورس آن است که شما می‌توانید با دنبال کردن اصول و قواعد مشخصی، تا حد زیادی احتمال موفقیت را افزایش دهید و ریسک خود را در این مسیر کمتر کنید.
پیش از اینکه هر تصمیمی بگیرید، سعی کنید این سؤال‌ها را از خود بپرسید:
- آیا به دنبال طرحی برای بازنشستگی خود در بلندمدت هستید؟
- آیا به دنبال پس‌اندازی جهت تأمین امنیت مالی فرزندان خود در سال‌های آتی هستید؟
- آیا به دنبال برنامه‌ریزی جهت خرید دارایی با ارزشی نظیر ملک در بلندمدت هستید؟
- آیا به دنبال یک فرصت سرمایه گذاری بلندمدت با چشم‌انداز رشد هستید؟
- آیا به‌دنبال طرحی برای رؤیاهای خود از جمله خرید ماشین مورد علاقه‌تان در میان‌مدت هستید؟
- آیا به دنبال پس‌اندازی جهت حفظ قدرت خرید و محافظت از ارزش دارایی‌هایتان هستید؟
۲ – میزان تحمل ریسک خود را بدانید
- همه سرمایه گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید. یک فرد ممکن است از فعالیت‌های پرمخاطره لذت ببرد، اما در مقابل فرد دیگر ثبات و امنیت را بیشتر ترجیح دهد.
- یک فرد بازنشسته به‌جای درگیر کردن خود در ریسک سرمایه گذاری، ممکن است ترجیح دهد صرفا ارزش پول خود را حفظ کند.
- یک فرد که میزان بدهی بالا و درآمد کمی دارد، ممکن است حتی از استرس شب‌ها نخوابد و تحمل ریسک بیشتری نداشته باشد.
- یک فرد ثروتمند شاید به‌راحتی توان مدیریت ریسک خود را داشته باشد و بیشتر ریسک کند.
۳ – اهداف خود را بودجه‌بندی و فرموله کنید
درآمد و میزان دارایی خود را مشخص کنید. پس از کسر هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، حال باید میزان مبلغی را که برای رسیدن به هر یک از این اهداف نیاز دارید حساب کرده و با زمان‌بندی جریانات نقدی خود ببینید که چقدر باید برای هرکدام پس‌انداز کنید.
- دارایی، موجودی نقدی و غیر نقدی
- بدهی و تعهدهای مالی کوتاه و بلندمدت
- میزان درآمد فرد یا یک خانواده
- وضعیت، نیازهای مالی و محل تأمین آن‌ها در زمان بازنشستگی
- هزینه‌های روزانه زندگی
- هزینه‌های اصلی و مهم طی دوران زندگی (مانند خرید خانه، اتومبیل و مسافرت‌های تفریحی)
- هزینه‌های مرتبط با آینده فرزندان و جوانان (هزینه‌های تحصیل، ازدواج و کمک‌های مالی برای شروع زندگی مستقل)
۴ – گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری را ارزیابی کنید
- سهام
- صندوق سرمایه گذاری
- اوراق مشارکت
- سبد اختصاصی
- سپرده بانکی
- صندوق با درآمد ثابت
- بازار کالا (طلا و فلزات گران‌بها)
- ETF
۵ – طبق استراتژی متناسب با وضعیت خود سرمایه گذاری کنید
مرحله نهایی، تصمیم‌گیری در مورد ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سرمایه گذاری مناسب است. پس از ارزیابی و تعیین نیازها و اهداف، میزان تحمل ریسک و با توجه به توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سرمایه گذاری شما مشخص می‌شود. این اصل حتی در انتخاب یک گزینه سرمایه گذاری معین نیز باید مد نظر قرار گرفته شود. به طور مثال اگر فردی تصمیم به سرمایه گذاری در قالب صندوق‌ها را دارد، می‌تواند سرمایه خود را بین صندوق‌های مختلف تقسیم کند. البته شما در ارزیابی استراتژی‌های مختلف تنها نیستید و می‌توانید از مشاوران مالی برای این کار کمک بگیرید.
در انتها لازم به ذکر است که علاوه بر موارد ذکر شده در مورد گام‌های مهم در سرمایه‌گذاری، نیاز است که افراد برای فعالیت اصولی در بازار سرمایه، در ابتدا روش سرمایه‌گذاری خود در بازار بورس که شامل دو روش مستقیم (تحلیل و رصد بازار و سپس اقدام به خرید یا فروش) یا روش غیرمستقیم (صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی اختصاصی) را انتخاب کنند و سپس به فعالیت در بازار سرمایه بپردازند.
سوالات متداول
زیرا همه سرمایه گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید.
خیر. درآمد و میزان دارایی خود را مشخص کنید. پس از کسر هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، میزان مبلغی را که برای رسیدن به هر یک از این اهداف نیاز دارید حساب نمایید.
سهام، صندوق سرمایه‌گذاری، اوراق مشارکت، سبد اختصاصی، بازار کالا
آگاهی کامل از موقعیت مالی و تعریف شفاف اهداف مالی‌تان، نخستین گام یک سرمایه گذاری موفق در بورس است.
