خرید طلا در بورس؛ روش‌ها و مزایا

از گذشته تا کنون، طلا به عنوان یکی از گزینه‌های اصلی افراد برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. در گذشته برای سرمایه‌گذاری در این دارایی، باید طلای فیزیکی را در قالب سکه، شمش یا طلای گرمی خریداری می‌کردند. با گسترش بازار سرمایه و توسعه ابزارهای مالی، خرید طلا در بورس، به عنوان یکی از روش های اصلی سرمایه‌گذاری در طلا مطرح شد.

امن نگه‌داشتن طلا در برابر آسیب‌هایی مانند احتمال مفقودی یا خطر سرقت، یکی از مهم‌ترین چالش‌های نگهداری فیزیکی طلا محسوب می‌شود. همچنین مواردی مانند خطر خرید طلای تقلبی و هزینه‌های بالای کارمزد، از دیگر محدودیت‌های سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی به‌شمار می‌روند. در بازار سرمایه، ابزارهای متنوعی در اختیار افراد قرار گرفته است تا متناسب با اهداف و ترجیحات خود، در طلا سرمایه‌گذاری کنند.

انواع روش های خرید طلا در بورس

بازار سرمایه بستر مناسبی را برای خرید و فروش سکه و شمش طلا فراهم کرده است. در ادامه مطلب، با انواع روش های خرید طلا در بورس و مزایای این شیوه از سرمایه‌گذاری آشنا خواهید شد.

۱- گواهی سپرده کالایی سکه طلا

گواهی‌های سپرده کالایی، اوراق بهاداری هستند که بر پایه یک کالای مشخص انتشار پیدا می‌کنند. شما با خرید گواهی سپرده کالایی، به میزانی که در ورقه بهادار درج شده است، مالک کالای مربوطه خواهید شد. 

گواهی سپرده کالایی سکه طلا، یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری در سکه از طریق بازار سرمایه محسوب می‌شود. اولین گام برای خرید سکه طلا از بورس، ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی است. در مرحله بعد، می‌توانید از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین بورسی مانند ایزی تریدر، در سکه طلا سرمایه‌گذاری کنید. 

نمادهای مربوط به گواهی‌های سکه طلا با کلمه «سکه» آغاز می‌شوند. در مقابل هر نماد، عددی چهار رقمی درج شده است که زمان سررسید آن گواهی سپرده سکه را نشان می‌دهد. برای مثال نماد «سکه ۰۴۱۲پ۰۳» مربوط به گواهی سپرده سکه طلا با سررسید اسفند ۱۴۰۲ است.

فرایند خرید و فروش سکه طلا از بورس، مشابه معاملات سهام است. در صورت تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا، کافی است نماد گواهی سپرده کالایی سکه طلا با زمان سررسید مدنظر را جستجو و سفارش خرید خود را ثبت کنید. 

اطلاعات بیشتر: خرید سکه طلا از بورس

نحوه خرید گواهی سکه طلا از ایزی تریدر

نوع دوم گواهی سپرده کالایی سکه، که با نام گواهی سپرده پیوسته تمام سکه بهار آزادی طرح جدید (CD1GOC0001) شناخته می‌شود، از تاریخ ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۳ در سامانه معاملاتی آنلاین کالا قابل معامله است و تاریخ سررسید ندارد. این گواهی با مشخصات زیر عرضه شده است:

• نوع: سکه تمام بهار آزادی (سکه امامی)
• سال ضرب: ۱۳۸۶
• عیار: ۹۰۰ در هزار
• وزن: ۸.۱۳۳ گرم

بیشتر بخوانید: چگونه از طریق بورس کالا سکه طلا بخریم؟

۲- گواهی سپرده کالایی شمش طلا

گواهی سپرده شمش طلا، ابزار دیگری برای سرمایه‌گذاری در طلا و کسب بازدهی احتمالی از تغییرات قیمتی این دارایی است. برای خرید این گواهی سپرده کالایی، باید علاوه بر کد بورسی، کد معاملاتی بازار مالی بورس کالا را نیز دریافت کنید.

لازم به ذکر است که هر گواهی شمش طلا، معادل ۰/۱ گرم از شمش طلا با عیار ۹۹۵ است. این گواهی سپرده کالایی در روزهای شنبه تا پنجشنبه، با نماد «CD1G0B0001» معامله می‌شود.

بیشتر بخوانید: خرید شمش طلا از بورس

۳- صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا

یکی از اصلی‌ترین روش های خرید طلا در بورس، سرمایه‌گذاری در صندوق های کالایی مبتنی بر طلا است. گواهی‌های سپرده کالایی سکه و شمش طلا، عمده ترکیب دارایی این صندوق‌ها را تشکیل می‌دهند.

مزیت مهم صندوق‌های مبتنی بر طلا، مدیریت حرفه‌ای دارایی توسط گروهی از متخصصان بازار سرمایه است. همچنین شما می‌توانید با مبلغ اندک (حداقل ۱۰۰ هزار تومان) نیز در صندوق‌های ETF مبتنی بر طلا، مانند صندوق طلای عیار مفید سرمایه‌گذاری کنید.

صندوق عیار، تنها صندوق مبتنی بر طلا کارگزاری مفید است. این صندوق حداقل ۷۰ درصد سرمایه خود را به گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا، حداکثر ۲۰ درصد را به اوراق مبتنی بر طلا و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. برای خرید واحدهای این صندوق، می‌توانید از طریق مفید اپ یا سامانه‌های معاملاتی آنلاین مانند ایزی‌تریدر و مفید آنلاین، نام “عیار” را جستجو کنید. سپس، از لیست نمایش داده شده، نماد مورد نظر را انتخاب، تعداد دلخواه واحدها و قیمت پیشنهادی خود را تعیین و اقدام به خرید و فروش واحدهای این صندوق کنید.

بهترین روش برای خرید طلا چیست؟

خرید طلا در بورس یکی از روش‌های مطمئن سرمایه‌گذاری در طلا است که به شما این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، از بازدهی این دارایی بهره‌مند شوید. در حالی که گواهی سپرده‌های سکه و شمش طلا نیازمند مبالغ بالا برای سرمایه‌گذاری است و برای سرمایه‌گذاران خرد محدودیت ایجاد می‌کند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، مانند صندوق عیار کارگزاری مفید، با حداقل مبلغ ۱۰۰ هزار تومان فرصت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم در طلا را در اختیار افراد قرار می‌دهند.

ابزارهای پیچیده‌تر مانند قراردادهای آتی و اختیار معامله طلا، به دلیل نوسانات بالا و نیاز به دانش تخصصی ممکن است مناسب همه افراد نباشند. در مقابل، صندوق‌های طلا به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری معرفی می‌شوند، چراکه تنوع دارایی (ترکیب شمش و سکه طلا)، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا، بازدهی متناسب با سکه و شمش طلا، معافیت مالیاتی و امکان خرید و فروش آنلاین را ارائه می‌دهند.

نحوه خرید صندوق طلای عیار مفید از ایزی تریدر

ساعت معاملات خرید طلا در بورس

معاملات گواهی سپرده شمش طلا از شنبه تا پنجشنبه برگزار می‌شود. در روزهای شنبه تا چهارشنبه، مرحله پیش‌گشایش از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ انجام می‌شود،  سپس حراج تک قیمتی راس ساعت ۱۲:۰۰ آغاز شده و معاملات پیوسته از ۱۲:۰۰ تا ۱۷:۰۰ ادامه می‌یابد. در روزهای پنجشنبه، ساعت معاملات از ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ تعیین شده است.

معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ پیش‌گشایش و معاملات اصلی از ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰، که در روزهای شنبه تا چهارشنبه انجام می‌شوند. 

معاملات گواهی سپرده سکه طلا، که با عنوان سکه تحویل یک‌روزه نیز شناخته می‌شود، در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ برگزار می‌گردد. این معاملات شامل یک مرحله پیش‌گشایش ۳۰ دقیقه‌ای است که از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ انجام می‌شود. 

۴- قرارداد اختیار معامله طلا

روش دیگر کسب بازدهی از تغییرات ارزش طلا، خرید قراردادهای اختیار معامله سکه، شمش و صندوق‌های مبتنی بر طلا است. قرارداد اختیار معامله کالا یکی از انواع اوراق مشتقه است. 

در این قراردادها، فروشنده متعهد می‌شود دارایی پایه را با قیمتی مشخص و در زمان سررسید معینی، با طرف خریدار قرارداد معامله کند. خریدار قرارداد نیز با پرداخت مبلغی تحت عنوان پریمیوم، این حق را برای خود می‌خرد که در زمان سررسید، قرارداد را اعمال بکند یا از اعمال آن صرف نظر کند. لازم به ذکر است که برای معامله قراردادهای اختیار مبتنی بر طلا نیز، نیاز به دریافت کد بازار مالی بورس کالا دارید.

۵- خرید قرارداد آتی طلا

شیوه دیگر خرید طلا در بورس، خرید قرارداد آتی صندوق یا شمش طلا است. قراردادهای آتی یکی دیگر از اوراق مشتقه پرکاربرد در بازار سرمایه هستند. در قراردادهای آتی، دو طرف قرارداد متعهد می‌شوند که دارایی پایه را در زمان سررسید با یکدیگر معامله کنند. مشابه سپرده شمش و قرارداد اختیار طلا، برای فعالیت در این حوزه نیز باید کد بازار مالی بورس کالا دریافت کنید.

تفاوت اوراق آتی و اختیار در این است که طرف خریدار اختیار معامله، ملزم به اعمال قرارداد نیست و تنها حق اعمال آن را دارد. در حالی که در قراردادهای آتی، هر دو طرف خریدار و فروشنده، متعهد به معامله دارایی پایه در زمان سررسید هستند.

با توجه به ریسک‌های فعالیت در بازار مشتقه (اختیار و آتی)، باید پیش از انجام این معاملات، دانش و تسلط کافی را برای فعالیت در این حوزه داشته باشید. 

مزایای خرید طلا از بورس

• خرید آسان و غیرحضوری

یکی از مزایای مهم خرید طلا در بورس، عدم نیاز به مراجعه حضوری است. شما می‌توانید به سادگی و تنها با چند کلیک در سامانه‌های معاملات آنلاین، در طلا سرمایه‌گذاری کنید.

• امکان سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم

سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های سنتی، نیاز به سرمایه اولیه نسبتا زیادی دارد. در حالی که شما می‌توانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان، در یک صندوق قابل معامله (ETF) مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کنید.

• اطمینان از اصالت کالا 

با خرید طلا از بورس، دیگر نگران دریافت کالای تقلبی نخواهید بود. پیش از پذیرش سکه و شمش در انبار بورس کالا، کیفیت و اصالت کالا توسط کارشناسان این حوزه تایید می‌شود.

خرید طلا در بورس مناسب افرادی است که به دنبال بهره‌مندی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا هستند، بدون اینکه بخواهند با چالش‌های نگهداری و اصالت طلای فیزیکی مواجه شوند. این روش، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر، نقدشوندگی بالا و دسترسی به ابزارهای متنوع مانند صندوق‌های ETF مبتنی بر طلا را فراهم می‌کند. با این حال، شناخت کامل روش‌های موجود، آگاهی از ریسک‌ها و استفاده از استراتژی‌های مناسب، از عوامل کلیدی برای موفقیت در این مسیر است. 

بیشتر بخوانید: صندوق بازنشستگی تکمیلی آتیه مفید

سوالات متداول