معرفی پرتفوی لحظه‌ای در مفید آنلاین

پرتفوی لحظه‌ای ابزاری است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد دارایی‌های بورسی خود را به‌صورت آنلاین و به‌روزرسانی شده مشاهده کنند. کلیه معاملاتی که به‌صورت آنلاین در سامانه‌های کارگزاری انجام می‌شود، به‌طور خودکار در پرتفوی لحظه‌ای نمایش داده می‌شود. توجه داشته باشید که پرتفوی لحظه‌ای معیار نهایی دارایی‌ها نیست و صرفاً برای سهولت در پیگیری سود و زیان طراحی شده است.

نمای کلی پرتفوی لحظه‌ای

پرتفوی لحظه‌ای شامل بخش‌های مختلفی است که هر کدام اطلاعات مشخصی را درباره وضعیت سرمایه‌گذاری شما ارائه می‌دهند. در ادامه، به توضیح هر یک از این بخش‌ها می‌پردازیم.

۱- سود و زیان امروز: این بخش تغییرات مالی معاملات روز جاری شما را نمایش می‌دهد و مشخص می‌کند که از خرید و فروش‌های امروز چقدر سود یا زیان کرده‌اید.
۲-سود و زیان کل: مجموع سود و زیان شما از آغاز سرمایه‌گذاری تا کنون را نشان می‌دهد.
ارزش پرتفوی لحظه‌ای: ارزش فعلی کل سهام‌های موجود در پرتفوی شما بر اساس قیمت‌های لحظه‌ای بازار.
۳-کل دارایی من: مجموع ارزش سهام‌ها به همراه موجودی نقدی در حساب شما می‌باشد.
۴- نمایش نمودار: با فعال کردن این گزینه میزان دارایی های شما به صورت نموداری نمایش داده می‌شود.

نکته: پرتفوی لحظه‌ای تنها با هدف تسهیل در محاسبه سود و زیان معاملات در کارگزاری ایجاد شده است و نباید به‌عنوان مبنای تصمیم‌گیری قرار گیرد. مسئولیت بررسی و کنترل صحت محاسبات برعهده کاربر بوده و کارگزاری هیچ‌گونه مسئولیتی در این خصوص نخواهد داشت.

معرفی ستون‌ها

پرتفوی لحظه‌ای شامل ستون‌های متنوعی است که هر کدام اطلاعات مفیدی را در اختیار شما قرار می‌دهند. این ستون‌ها قابل اضافه یا حذف هستند، بنابراین می‌توانید آن‌ها را بر اساس نیازهای اطلاعاتی خود شخصی‌سازی کنید.

۱- نماد: در این ستون، نام نمادهایی که کاربران در پرتفوی لحظه‌ای خود دارند، به همراه وضعیت قابل معامله بودن یا نبودن آن‌ها، با رنگ‌های مختلف نمایش داده می‌شود. رنگ سبز نشان‌دهنده قابل معامله بودن، رنگ قرمز به معنای توقف نماد و رنگ زرد برای حالت مجاز-محفوظ است.

۲- ارسال سفارش: با انتخاب آیکون سبد خرید در ستون ارسال سفارش، می‌توانید برای نمادهای موجود، سفارش خرید یا فروش ثبت کنید.

۳- مانده دارایی: در این ستون، تعداد سهام فعلی شما با توجه به معاملات انجام‌شده به‌صورت لحظه‌ای نمایش داده می‌شود. همچنین، در ابتدای هر ردیف قبل از نام نماد، علامت “>” قرار دارد که با کلیک روی آن می‌توانید لیست خرید و فروش‌های ثبت‌شده برای آن نماد را مشاهده کنید.

۴- قیمت تمام شده: منظور مبلغ کل پرداختی شما بابت معامله خرید شامل ارزش خرید + کارمزد خرید است.
۵-قیمت میانگین: در این ستون با توجه به خریدهایی که با قیمت‌های مختلف انجام داده‌اید، قیمت میانگین خرید به صورت وزنی و با در نظر گرفتن میزان سهام موجود محاسبه می‌گردد. به عبارت دیگر میانگین قیمت خرید هر سهم از تقسیم قیمت تمام شده بر تعداد سهم خریداری شده بدست می‌آید.

۶-قیمت سهم: برابر با آخرین قیمت معامله شده سهم است.

۷- خالص ارزش فروش: در این قسمت، ارزش فروش لحظه‌ای مانده دارایی با توجه به آخرین قیمت نماد یا قیمت پایانی با در نظر گرفتن کارمزد معاملات محاسبه و نمایش داده می‌شود. 

۸-قیمت سر به سر فروش: قیمتی که سود و زیان فروش در آن با در نظر گرفتن هزینه‌های کارمزد معاملات صفر است. بدیهی است فروش با قیمت بالاتر از قیمت سر به سر منجر به کسب سود خواهد شد.

۹- سود و زیان فروش: این بخش میزان سود یا زیان حاصل از فروش دارایی را نمایش می‌دهد. این مقدار از تفاضل ارزش سهام فروخته‌شده و قیمت تمام‌شده سهام خریداری‌شده محاسبه می‌شود.

۱۰- سود مجمع: میزان سود نقدی قابل پرداخت از جانب شرکت مطابق با تصمیمات مجمع عمومی برگزار شده نماد است، که از ضرب سود اعلام شده به ازای هر سهم در تعداد دارایی در روز برگزاری مجمع حاصل می‌گردد.

۱۱-سود و زیان مانده: نشان‌دهنده میزان سود  یا زیان دارایی با توجه به ارزش فروش لحظه‌ای آن است که از خالص ارزش فروش منهای قیمت تمام شده بدست می‌آید.

 ۱۲- سود و زیان کل: میزان سود و زیان نهایی دارایی را با توجه به سود و زیان کسب شده از فروش  + سود حاصل از مجمع تقسیم سود + سود یا زیان لحظه ای مانده دارایی را نشان می‌دهد.

۱۳-بازدهی سهم: میزان بازدهی کسب شده با توجه به سود و زیان کل است که از حاصل تقسیم سود و زیان پایان دوره بر ارزش کل خرید، ضرب در ۱‍۰۰ به دست می آید.

۱۴- درصد از پرتفوی: نمایش درصد دارایی یک نماد نسبت به کل سبد دارایی شما است که از خالص ارزش فروش سهم تقسیم بر جمع کل خالص ارزش فروش دارایی‌ها ضرب در ۱۰۰ به دست می‌آید.

آشنایی با عملکرد فیلترها

فیلتر آخرین قیمت/قیمت پایانی: در صورت انتخاب هر یک از این دو گزینه، مبنای محاسبات سود و زیان براساس فیلتر انتخابی انجام خواهد شد.

فیلتر سهام مانده‌دار: در صورت فعال بودن این گزینه تنها نمادهایی که مانده آن‌ها در پرتفوی لحظه‌ای بزرگتر از صفر باشد نمایش داده خواهند شد. همچنین در صورت غیرفعال نمودن فیلتر فوق، تمامی نمادهایی که مانده آن‌ها صفر شده است قابل مشاهده خواهد بود.

فیلتر آخرین دوره: با فعال بودن این گزینه، محاسبات از آخرین مرتبه‌ای که مانده نماد صفر شده است به بعد انجام می‌شود. برای مثال، اگر شما نمادی را در تاریخ ۱۴۰۳/۰۳/۱۵ خریداری کرده و سپس در تاریخ ۱۴۰۳/۰۴/۱۰ تمام دارایی خود در آن نماد را به فروش برسانید و در تاریخ ۱۴۰۳/۰۵/۲۰ همان نماد را دوباره خریداری کنید، با فعال‌سازی گزینه آخرین دوره، محاسبات پرتفوی لحظه‌ای از تاریخ ۱۴۰۳/۰۵/۲۰ به بعد انجام و نمایش داده خواهد شد.

نحوه ثبت و نمایش خرید و فروش‌ها

با کلیک بر روی علامت “>” که در ابتدای هر ردیف قبل از نام نماد قرار دارد، می‌توانید لیست خرید و فروش‌های مربوط به آن نماد را مشاهده کنید. تمامی معاملات شما طی روز در پرتفوی لحظه‌ای ثبت گردیده و در آخر روز به صورت وزنی تجمیع  و نمایش داده خواهد شد. عبارت “تجمیع شده” در ستون شرح، نشان دهنده آن است و با کلیک بر روی گزینه “جزئیات” ریز تراکنش‌ها قابل مشاهده است.

توجه: فرآیند تجمیع معاملات هر جلسه معاملاتی در پایان هر روز انجام می‌شود.

در صورت عدم رعایت ترتیب ورود نوع تراکنش‌ها در پرتفوی، ممکن است به دلیل ثبت غیرصحیح تراکنش‌ها، از جمله ثبت معامله فروش قبل از خرید، مانده دارایی به صورت صفر در نظر گرفته شود. در این حالت، محاسبات بر اساس خریدهایی که بعد از آن انجام می‌شوند، صورت خواهد گرفت.

برای اصلاح این موارد، ابتدا باید تیک فیلتر سهام مانده‌دار و آخرین دوره را بردارید. سپس اقدام به حذف آیتم مورد نظر یا ثبت سند خرید به صورت دستی کنید. لازم به ذکر است که اینگونه موارد در پرتفوی با شرح فروش بیشتر از مانده مشخص خواهند شد.

نحوه حذف کردن نماد

ممکن است بخواهید نمادی را که قبلا به طور به صورت دستی به پرتفوی لحظه‌ای خود اضافه کردید یا سهمی را که در کارگزاری دیگری به فروش رسانده‌اید را حذف کنید. کافیست ردیف یا ردیف‌های مورد نظر را انتخاب و سپس بر روی آیکون سطل آشغال کلیک کنید.

با توجه به اینکه به این عمل به‌صورت خودکار بر روی نماد‌هایی که با آن‌ها در مجامع شرکت کرده‌اید اعمال می‌شوند، امکان حذف جداگانه آن‌ها وجود ندارد. لذا در صورت تمایل به حذف تراکنش‌هایی از قبیل ایجاد حق تقدم، سهام جایزه یا حذف نماد حق تقدم از پرتفوی لحظه‌ای، می‌بایست مانده نماد قبل از تاریخ برگزاری مجمع صفر گردد. در نتیجه می‌توانید مانده نماد اصلی را با ثبت سند فروش دستی و یا حذف رکوردهای قبلی اصلاح کنید.

نحوه اضافه کردن نماد

پرتفوی لحظه‌ای این امکان را به شما می‌دهد که در صورت مغایرت با پرتفوی سپرده‌گذاری به صورت دستی نماد مدنظر خود را اضافه کنید. به این منظور مشابه شکل زیر، با کلیک بر روی گزینه افزودن تراکنش دستی، باید اطلاعات تراکنش شامل نام نماد، نوع سفارش مدنظر شامل خرید و یا فروش، تعداد سهم معامله شده، قیمت معامله، تاریخ و زمانی که سهم معامله شده را وارد کنید. سپس روی گزینه ثبت درخواست کلیک کنید تا نماد مورد نظر به پرتفوی لحظه‌ای اضافه شود. 

در هنگام استفاده از این قابلیت به نکات زیر توجه کنید: 

• قیمت معامله خود را بدون در نظر گرفتن تاثیر کارمزد ثبت کنید. مقادیر کارمزد به صورت خودکار محاسبه می‌گردند. 

• در ثبت صحیح تاریخ تراکنش خود حتما دقت کنید تا در صورت تعلق گرفتن حق تقدم، سهام جایزه و یا سود مجمع تاثیرات لازم در پرتفوی لحظه‌ای شما اعمال گردد. این امر از بروز خطا در محاسبات سود و زیان جلوگیری می‌کند.

نحوه عملکرد پرتفوی لحظه‌ای پس از مجامع

در صورت تصویب افزایش سرمایه توسط مجمع، تأثیرات آن به‌طور خودکار بر نماد اعمال می‌شود. اگر افزایش سرمایه از محل سود انباشته یا مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها باشد، پس از ثبت در سامانه کدال، سهام جایزه به پرتفوی لحظه‌ای افزوده می‌شود و مانده دارایی افزایش می‌یابد. با این حال، سهام جایزه تا زمان ثبت رسمی نزد مرجع ثبت شرکت‌ها غیر قابل فروش است. این اضافه شدن سهام جایزه برای اصلاح قیمت میانگین سهام در پرتفوی لحظه‌ای است تا اثرات افزایش سرمایه در سود و زیان خنثی شود.

اگر افزایش سرمایه شرکت از محل آورده نقدی انجام پذیرد در صورت شرکت در مجمع افزایش سرمایه، حق تقدم نماد مورد نظر به پرتفوی لحظه‌ای اضافه می‌گردد. در این حالت نیز به منظور محاسبه صحیح سود و زیان، ابتدا از طریق فرمول زیر، قیمت تمام شده حق تقدم محاسبه و از قیمت کل مانده کسر می‌شود. که این تراکنش با عنوان “ایجاد حق تقدم” در نماد نمایش داده می‌شود.

نکته: مبلغ کسر شده به معنای فروش حق تقدم نخواهد بود اما با توجه به اینکه ارزش حق تقدم محاسبه شده باید از قیمت تمام شده سهم کسر گردد در ستون فروش آورده شده است.

در نتیجه این اقدام، قیمت میانگین سهم اصلاح شده و تاثیرات ناشی از تعدیل قیمت نماد در بازار، پس از بازگشایی منجر به نمایش زیان نامتعارف در پرتفوی نخواهد شد. با توجه به محاسبه قیمت تمام شده حق تقدم، یک تراکنش با عنوان “افزایش سرمایه اولیه” نماد حق تقدم نیز نمایش داده می‌شود.

همچنین اگر در مجمع برگزار شده سود نقدی تقسیم شود، مبلغ سود اعلام شده در ستون سود مجمع (با توجه به مانده دارایی شما در تاریخ برگزاری مجمع) محاسبه و نمایش داده خواهد شد.

تبدیل حق تقدم به سهم

شرکت‌ها پس از افزایش سرمایه از محل آورده نقدی، با توجه به میزان افزایش سرمایه حق تقدم سهام در اختیار سهامداران خود قرار می‌دهند. برای سهولت در بررسی دارایی‌های خود، پس از اختصاص حق تقدم به سهامداران، کاربران می‌توانند با انتخاب گزینه “تبدیل حق تقدم به سهم”، حق تقدم سهام مدنظر خود را در محاسبات پرتفوی لحظه ای به سهام عادی تبدیل کنند. 

این موضوع به هیچ عنوان به منزله پرداخت مبلغ اسمی حق تقدم به امور سهامداران شرکت نخواهد بود. با این عمل کاربران تنها می‌توانند تحلیل مناسب‌تری نسبت به حجم و سرمایه در اختیار خود در دفترچه یادداشت خود یا پرتفوی لحظه ای داشته باشند. 

باید توجه داشت با انتخاب این گزینه، حق تقدم به کاربر اختصاص داده نمی‌شود و اختصاص حق تقدم و سهام جایزه و تبدیل آن به سهام، توسط امور سهامداران شرکت‌ها صورت می‌گیرد. به همین دلیل ممکن است سهام اضافه‌شده در پرتفوی لحظه‌ای در پرتفوی سپرده‌گذاری قابل رؤیت نباشد.  

پرتفوی جدید

این بخش به‌تازگی به سامانه مفید آنلاین اضافه شده و دارای مزیت‌هایی نسبت به پرتفوی لحظه‌ای است که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• تبدیل حق تقدم به سهام : امکان تبدیل حق تقدم به سهام به صورت خودکار.
• انتخاب مبنای محاسبه قیمت خرید (DPS) : قابلیت انتخاب مبنای محاسبه قیمت خرید در تنظیمات.

همچنین توجه داشته باشید که در پرتفوی جدید، برخی نمادهای اختیار ممکن است موقتاً نمایش داده نشوند و مبنای محاسبات نیز در این نسخه بهینه‌تر شده است. این امکانات به شما کمک می‌کنند سرمایه‌گذاری‌های خود را با دقت و کارایی بیشتری مدیریت کنید و از جدیدترین قابلیت‌های سامانه بهره‌مند شوید.

پرتفوی لحظه‌ای ابزاری کارآمد برای سرمایه‌گذاران است که به آن‌ها این امکان را می‌دهد تا به‌صورت آنلاین و لحظه‌ای به اطلاعات دارایی‌های خود دسترسی داشته و وضعیت سود و زیان خود را به‌راحتی پیگیری کنند. با ثبت خودکار تمامی معاملات، این ابزار فرآیند مدیریت پرتفوی را تسهیل می‌کند و به کاربران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری اتخاذ کنند.

سوالات متداول