چگونه سرمایه گذاری در بورس را شروع کنیم؟

بازار بورس و اوراق بهادار با هدف تأمین سرمایه برای شرکت‌ها و ایجاد فرصت سرمایه‌گذاری برای افراد و نهادها ایجاد شده است. بازار بورس به دو بخش اصلی تقسیم می‌شود: بازار اولیه، جایی که شرکت‌ها برای اولین بار سهام خود را عرضه می‌کنند و بازار ثانویه، جایی که سهام بین سرمایه‌گذاران خرید و فروش می‌شود. یکی از ویژگی‌های مهم بازار بورس، شفافیت و نظارت قانونی است که اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب می‌کند. این بازار نقش مهمی در رشد اقتصادی، توزیع سرمایه و ایجاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری ایفا می‌کند.

بعد از تکمیل ثبت‌نام و دریافت کد معاملاتی اکنون می‌توانید به سادگی سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کنید. برای آغاز سرمایه گذاری و خرید و فروش انواع اوراق بهادار بایستی با نحوه کار با سامانه‌های معاملات آنلاین آشنا باشید.

سامانه معاملاتی یک بستر الکترونیکی است که به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران امکان خرید و فروش اوراق بهادار مختلف مانند سهام، اوراق اخزا، واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله و … را می‌دهد. این سامانه به‌صورت آنلاین عمل می‌کند و با اتصال به هسته معاملات، امکان انجام معاملات به‌صورت لحظه‌ای و مدیریت دارایی‌ها را فراهم می‌کند. سامانه‌های معاملاتی معمولاً شامل امکاناتی مانند تابلوی معاملات، امکان ثبت سفارش، پیگیری تاریخچه معاملات و ابزارهای تحلیل تکنیکال هستند. این ابزارها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا با سرعت و دقت بیشتری تصمیم‌گیری کنند و معاملات خود را انجام دهند.

در این مطلب با یکی از سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مفید به نام ایزی‌تریدر و نحوه خرید و فروش سهام با آن بیشتر آشنا می‌شویم.

ایزی تریدر چیست و چگونه به آن وارد شویم؟

سامانه ایزی تریدر با طراحی ویژه، فرآیند خرید و فروش و سرمایه گذاری در بورس را برای کاربران آسان کرده است. از طریق این سامانه هر جا که باشید، به راحتی می‌توانید در ساعت بازار معاملات خود را انجام دهید. این سامانه دارای دو نسخه وب و موبایل است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص سازوکار بازار سرمایه پیشنهاد می‌شود مطلب آموزش بورس را مطالعه کنید.

برای ورود به ایزی تریدر می‌توانید نسخه اندروید یا آیفون (iOS) این سامانه را از بخش ایزی تریدر موبایل وب‌سایت کارگزاری مفید دریافت کنید. یا با استفاده از مرورگر خود نشانی orbis.easytrader.ir را جستجو کنید.

شناسه ورود به ایزی تریدر، کد ملی یا شماره همراه ثبت شده‌ی شما است. رمز عبور نیز همان رمزی است که در زمان افتتاح حساب تعیین کرده‌اید. اگر رمز عبوری که در زمان افتتاح حساب وارد کرده‌اید فراموش شده است، می‌توانید از طریق گزینه «رمز عبور خود را فراموش کرده‌ام» آن را بازیابی کنید.

نحوه واریز وجه در ایزی تریدر چگونه است؟

برای خرید سهام و شروع سرمایه گذاری در بورس، نیاز است ابتدا حساب خود نزد کارگزاری مفید را شارژ کنید.

واریز وجه به دو صورت امکان پذیر است:

۱- واریز آنی: در نسخه وب ایزی تریدر، از منوی سمت راست گزینه “سایر” را انتخاب کنید. در نسخه موبایل ایزی تریدر نیز گزینه “سایر” در منوی پایین صفحه قرار دارد. در کادر جدیدی که باز می‌شود، گزینه “واریز وجه” را انتخاب کنید. سپس مبلغ و درگاه بانکی مورد نظر را مشخص کنید. در صفحه درگاه بانکی، امکان شارژ حساب معاملاتی با استفاده از کلیه کارت‌های بانکی متعلق به خود وجود دارد.

نکته: محدودیتی در رابطه با میزان مبلغ واریزی به قدرت خرید از طریق روش واریز آنی وجود ندارد. تنها افراد باید از حساب‌های بانکی متعلق به خود برای واریز وجه استفاده کنند.

برای واریز وجه در سامانه ایزی تریدر کارگزاری مفید مشابه تصویر زیر عمل کنید. 

۲-ثبت فیش: مبلغ مورد نظر را از حساب بانکی به نام خود به یکی از شماره حساب‌های کارگزاری مفید واریز کنید. پس از آن باید شماره فیش، مبلغ، تاریخ، شماره حسابی واریزی و تصویر فیش واریزی بارگذاری گردد تا امکان افزایش قدرت خرید وجود داشته باشد. حداکثر تا یک روز کاری بعد، مبلغ واریزی شما تایید و به حساب شما اضافه خواهد شد.امکان واریز وجه از قدرت خرید حساب معاملاتی  قیم به قدرت خرید حساب فرزند زیر ۱۸ سال وجود دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به مطلب انتقال قدرت خرید به حساب فرزندان زیر ۱۸ سال یا افراد تحت سرپرستی مراجعه کنید.

لازم به ذکر است کاربران، تنها می‌توانند از شماره‌ حسابی به نام خود، انتقال وجه حساب مفید داشته باشند. در صورت مغایرت نام، واریزِ کاربر لغو شده و وجه آن بازگشت داده می‌شود. 

برداشت وجه چگونه انجام می‌شود؟

طبق قوانین شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه، فرآیند تسویه معاملات سهام، ۲ روز کاری زمان می‌برد. همچنین زمان تسویه معاملات برخی از اوراق مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت، یک روز کاری زمان می‌برد. بنابراین، در صورتی که سهامی را امروز به فروش رسانده‌اید و قصد برداشت وجه حاصل از آن را دارید، امکان ثبت درخواست برداشت وجه برای ۲ روز کاری بعد فراهم خواهد بود. به عنوان مثال، اگر سهام خود را در روز سه‌شنبه به فروش برسانید، سریع‌ترین زمان برای برداشت وجه ، روز شنبه هفته آینده خواهد بود. مطابق با تصویر زیر برای برداشت وجه در ایزی‌تریدر، پس از کلیک بر روی گزینه سایر، «برداشت وجه» را انتخاب کنید. سپس در مرحله مشخص نمودن حساب بانکی مقصد، تاریخ و مبلغ مورد نظر درخواست خود را ثبت کنید.

نکته: لازم به ذکر است، در صورتی که نام صاحبِ حسابِ معرفی‌شده به نام شخص دیگری بوده یا حساب، مشترک یا مسدود باشد، درخواست وجه پرداخت نخواهد شد و منجر به عودت وجه به حساب شما نزد کارگزار می‌گردد.

در صورتی که مانده وجه از قبل در حساب شما موجود باشد و محدودیتی به دلیل واریز آنی یا فروش سهام وجود نداشته باشد، می‌توانید به سه روش، «ثبت درخواست برداشت وجه»، «برداشت وجه روز جاری» و  «انتقال به مفید کارت» درخواست برداشت وجه خود را ثبت کنید. 

در روش اول می‌توانید بدون محدودیت، درخواست برداشت وجه خود را از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مفید (ایزی تریدر و مفید آنلاین) و مفیداپ برای روز کاری بعد به حساب بانکی خود ثبت کنید. 

در روش دوم، برداشت آنی وجه بدون محدودیت برای همان روز نیز امکان‌پذیر است، اما این امکان تنها در روزهای کاری (شنبه تا چهارشنبه) و در بازه زمانی ۰۹:۳۰ تا ۱۷:۰۰ و از طریق حساب بانک‌های ملی، ملت، تجارت، سپه، صادرات و پاسارگاد فراهم است. 

بیشتر بخوانید: «برداشت آنی وجه از حساب حامی» 

در نهایت، اگر در مواقع ضروری نیاز به دسترسی فوری به وجه خود، خارج از بازه زمانی و روزهای کاری داشته باشید، می‌توانید هر لحظه از شبانه روز، تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان از مانده حساب حامی خود را به صورت آنی به مفید کارت انتقال دهید.

چگونه سهام خرید و فروش کنیم؟

برای ارسال سفارش خرید و شروع سرمایه گذاری روی یک نماد در سامانه‌‌های معاملاتی، مشابه تصویر زیر ابتدا باید نماد مورد نظر را در قسمت جستجوی نماد انتخاب کرده و در پنجره اطلاعات نماد، با انتخاب گزینه خرید، وارد پنل سفارش شوید. در این قسمت، تعداد و قیمت را ثبت کرده و سپس سفارش خود را ارسال کنید.

برای فروش دارایی‌های خود نیز کافی است از قسمت پرتفوی، نماد مدنظر خود را انتخاب کرده و در پنجره اطلاعات نماد گزینه فروش را انتخاب کنید تا وارد پنل فروش شوید. در این قسمت مشابه آنچه درباره خرید گفته شد تعداد و قیمت مدنظر خود را ثبت کرده و سپس گزینه ارسال فروش را انتخاب کنید.

چگونه در صندوق‌های مفید سرمایه‌گذاری کنم؟

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله کارگزاری مفید مانند اطلس، آوند، توان و… کافی است نام صندوق مورد نظر خود را در ایزی‌تریدر جستجو کرده و سفارش خود را ثبت کنید. اما اگر قصد سرمایه گذاری در صندوق‌های صدور و ابطالی مفید را دارید، بخش سرمایه‌گذاری در سامانه ایزی‌تریدر، این امکان را برای شما فراهم می‌کند. برای آشنایی با مراحل انجام، به تصویر زیر دقت کنید.

چند نکته مهم

• معاملات سهام در بورس از ساعت ۹ تا ۱۲:۳۰ انجام می‌شود. پیش از آغاز معاملات از ساعت ۸:۴۵ الی ۹ یک مرحله پیش‌گشایش انجام می‌شود. در این مرحله تنها می‌توان سفارش را ارسال کرد ولی تا زمان آغاز معاملات، سفارشات انجام نمی‌شود و همچنین امکان ویرایش و حذف سفارش ارسال‌شده در بازه زمانی ۸:۵۵ الی ۹ امکان‌پذیر نیست.
• حداقل مبلغ برای شروع سرمایه گذاری در سامانه‌های معاملات آنلاین برای نمادهای بورسی و فرابورسی (غیر از بازار پایه)، ۵۰۴ هزار تومان است. همچنین حداقل میزان سفارش‌گذاری برای خرید در نمادهای بازار پایه فرابورس ۵ میلیون تومان و برای صندوق‌های قابل معامله (ETF)، ۱۰۰ هزار تومان به علاوه کارمز خرید است.

البته توجه داشته باشید که برای خرید عرضه اولیه محدودیتی وجود ندارد و با مبالغ حتی کمتر از ۱۰۰ هزار تومان نیز امکان خرید عرضه اولیه فراهم است.

سرمایه‌گذاری در بورس فرصتی مناسب برای رشد مالی و دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدت است. شروع سرمایه‌گذاری در بورس با تعیین اهداف مالی، انتخاب کارگزاری مناسب و یادگیری مفاهیم اساسی امکان‌پذیر است. همچنین، داشتن استراتژی مشخص، مدیریت ریسک و بررسی مداوم بازار از عوامل کلیدی موفقیت در این مسیر هستند. 

برای آشنایی بیشتر با رویه ارائه خدمات و انجام معاملات بر خط به لینک زیر مراجعه کنید.

رویه ارائه خدمات و انجام معاملات برخط

سوالات متداول