صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، یک صندوق سرمایه‌گذاری جدید در بازار سرمایه است که ضمن ایجاد بازدهی برای سرمایه‌گذارانش در شرایطی که بازار صعودی است، اصل سرمایشان را نیز تضمین می‌کند. این صندوق حداقل ۳۰٪ و حداکثر ۷۰٪ از دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌ها و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند.

در ادامه با صندوق تضمین بیشتر آشنا می‌شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری و انواع آن

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بورس است. هر صندوق سرمایه‌گذاری توسط گروهی خبره از متخصصین بازار سرمایه مدیریت می‌شود. این افراد در چارچوب اساسنامه و امیدنامه صندوق و تحت نظارت سازمان بورس، وجوه سرمایه‌گذاران را در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در یک تقسیم‌بندی متداول، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان با توجه به ترکیب دارایی تحت مدیریت هر صندوق به انواع مختلفی تقسیم کرد. بر این اساس پرمخاطب‌ترین صندوق‌ها در بازار سرمایه ایران عبارتند از: صندوق‌های سهامی، صندوق‌های مختلط، صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا و صندوق‌های شاخصی.

از نظر چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق، می‌توان صندوق‌ها را به دو نوع قابل معامله (ETF) و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم کرد. خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله شبیه خرید و فروش سهام و از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال نیز معمولا از طریق مراجعه به شعب صندوق یا سایت یا اپلیکیشن صندوق مربوطه انجام می‌شود.

از نظر ریسک، صندوق‌های با درآمد ثابت، کم‌ریسک، صندوق‌های مختلط، ریسک متوسط و صندوق‌های سهامی، شاخصی و مبتنی بر سکه طلا، پرریسک هستند. ریسک و بازده نیز با یکدیگر ارتباط مستقیم دارند. هر چه ریسک یک صندوق بیشتر باشد انتظار می‌رود بازدهی بیشتری داشته باشد.

سبدگردان مفید هم‌اکنون بیش از ۳۸۰ هزار میلیارد ریال از دارایی سرمایه‌گذاران را در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا، شاخصی، سهامی، مختلط و درآمد ثابت را بر عهده دارد و می‌تواند پاسخگوی هر سلیقه‌ای در سرمایه‌گذاری باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید مطلب «صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در یک نگاه» را بخوانید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه مفید

واحد‌های این صندوق از نوع صدور و ابطالی بوده و برای خرید و فروش واحد‌های آن می‌توانید از طریق سایت صندوق، ایزی‌تریدر و اپلیکیشن مفید اقدام کنید.

برای آشنایی با نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق، مطلب «آموزش نحوه خرید صندوق تضمین مفید» را بخوانید.

تضمین اصل سرمایه؛ دغدغه بسیاری از سرمایه‌گذاران

افزایش یا کاهش قیمت سهام شرکت‌ها تحت تاثیر عوامل بسیاری قرار دارد. از این رو سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها، ذاتا با ریسک همراه است. از همین رو، یکی از نگرانی‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بورس یا افراد با سطح ریسک‌پذیری کم، حفظ اصل سرمایه و در محدوده زیان قرار نگرفتن است.

صندوق‌های با درآمد ثابت، عمدتا بازدهی روزانه مثبتی دارند و سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها منجر به زیان نمی‌شود. اما بازدهی این صندوق‌ها از شاخص بورس تاثیر نمی‌پذیرد. در واقع در شرایط صعودی بازار، صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی بازدهی بهتری می‌توانند برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.

از طرف دیگر، تضمینی برای حفظ اصل سرمایه در صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی وجود ندارد. در واقع در شرایط اصلاحی و نزولی بازار، ممکن است بازدهی این صندوق‌ها نیز منفی باشد و اصل سرمایه سرمایه‌گذاران نیز کاهش یابد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید؛

راهکاری ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک در بورس

ما برای اولین بار در تاریخ بازار سرمایه ایران، به دنبال راه‌اندازی صندوقی هستیم که حداقل ۳۰٪ و حداکثر ۷۰٪ از دارایی‌های آن در سهام شرکت‌ها و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری شود. در عین حال نیز اصل سرمایه (آورده اولیه) سرمایه‌گذاران را در آن حفظ کنیم. 

سرمایه‌گذاران صندوق تضمین حتی در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود. در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. در هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد. البته حداقل زمان سرمایه‌گذاری برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، ۶ ماه (= ۱۸۰ روز) است.

صندوق تضمین؛ صندوقی با رکن ضامن

به طور کلی صندوق‌های تضمین به دو دسته تقسیم می‌شوند، صندوق‌ تضمین‌ با رکن ضامن و صندوق تضمین با مکانیزم اهرمی. در صندوق‌های تضمین‌ با رکن ضامن، پس از پذیره‌نویسی واحد‌های صدور و ابطالی، صندوق‌ تاسیس شده و فعالیت خود را آغاز می‌کند. چراکه آورده اولیه سرمایه‌گذاران توسط یک شرکت سبدگردان تضمین می‌شود.

در نوع دیگر این صندوق‌ها، ابتدا واحدهای ETF پذیره‌نویسی شده (حداقل میزان سرمایه‌گذاری در واحد‌های ETF مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان است) و سپس مجوز فعالیت صندوق ETF اخذ می‌گردد. این امر به این دلیل است که تضمین واحد‌های صدور و ابطالی، به پشتوانه سرمایه‌گذاران واحدهای ETF انجام می‌شود. پس از طی شدن این مرحله، مجوز لازم برای واحد‌های صدور و ابطالی صادر شده و فروش آن‌ها آغاز می‌گردد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید، از نوع صندوق تضمین با رکن ضامن است. ضمانت اصل سرمایه در این صندوق توسط شرکت سبدگردان مفید انجام می‌شود.

هیچ‌گونه جریمه‌ای برای ابطال واحدهای صندوق تضمین اصل سرمایه مفید وجود ندارد.

جهت دریافت اطلاعات بیشتر و مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق تضمین، می‌توانید به سایت صندوق تضمین مفید مراجعه کنید.

در صورتی‌که در خصوص ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید از مطلب «صندوق سرمایه گذاری بدون ریسک» استفاده کنید.

سولات متداول