صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن

صندوق تضمین
زمان مطالعه: 6 دقیقه
انتشار ۲۹ مرداد ۱۴۰۱
تعداد بازدید: 63327
سطح مبتدی

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، یکی از جدیدترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است که ضمن ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران، اصل سرمایه آن‌ها را نیز تضمین می‌کند.

در ادامه با صندوق تضمین بیشتر آشنا می‌شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری و انواع آن

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بورس است. هر صندوق سرمایه‌گذاری توسط گروهی خبره از متخصصین بازار سرمایه مدیریت می‌شود. این افراد در چارچوب اساسنامه و امیدنامه صندوق و تحت نظارت سازمان بورس، وجوه سرمایه‌گذاران را در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در یک تقسیم‌بندی متداول، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان با توجه به ترکیب دارایی تحت مدیریت هر صندوق به انواع مختلفی تقسیم کرد. بر این اساس پرمخاطب‌ترین صندوق‌ها در بازار سرمایه ایران عبارتند از: صندوق‌های سهامی، صندوق‌های مختلط، صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا و صندوق‌های شاخصی.

از نظر چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق، می‌توان صندوق‌ها را به دو نوع قابل معامله (ETF) و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم کرد. خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله شبیه خرید و فروش سهام و از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال نیز معمولا از طریق مراجعه به شعب صندوق یا سایت یا اپلیکیشن صندوق مربوطه انجام می‌شود.

از نظر ریسک، صندوق‌های با درآمد ثابت، کم‌ریسک، صندوق‌های مختلط، ریسک متوسط و صندوق‌های سهامی، شاخصی و مبتنی بر سکه طلا، پرریسک هستند. ریسک و بازده نیز با یکدیگر ارتباط مستقیم دارند. هر چه ریسک یک صندوق بیشتر باشد انتظار می‌رود بازدهی بیشتری داشته باشد.

سبدگردان مفید هم‌اکنون بیش از ۳۸۰ هزار میلیارد ریال از دارایی سرمایه‌گذاران را در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا، شاخصی، سهامی، مختلط و درآمد ثابت را بر عهده دارد و می‌تواند پاسخگوی هر سلیقه‌ای در سرمایه‌گذاری باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید مطلب «صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در یک نگاه» را بخوانید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه مفید

واحد‌های این صندوق از نوع صدور و ابطالی بوده و برای خرید و فروش واحد‌های آن می‌توانید از طریق سایت صندوق، ایزی‌تریدر و اپلیکیشن مفید اقدام کنید.

برای آشنایی با نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق، مطلب «آموزش نحوه خرید صندوق تضمین مفید» را بخوانید.

تضمین اصل سرمایه؛ دغدغه بسیاری از سرمایه‌گذاران

افزایش یا کاهش قیمت سهام شرکت‌ها تحت تاثیر عوامل بسیاری قرار دارد. از این رو سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها، ذاتا با ریسک همراه است. از همین رو، یکی از نگرانی‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بورس یا افراد با سطح ریسک‌پذیری کم، حفظ اصل سرمایه و در محدوده زیان قرار نگرفتن است.

صندوق‌های با درآمد ثابت، عمدتا بازدهی روزانه مثبتی دارند و سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها منجر به زیان نمی‌شود. اما بازدهی این صندوق‌ها از شاخص بورس تاثیر نمی‌پذیرد. در واقع در شرایط صعودی بازار، صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی بازدهی بهتری می‌توانند برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.

از طرف دیگر، تضمینی برای حفظ اصل سرمایه در صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی وجود ندارد. در واقع در شرایط اصلاحی و نزولی بازار، ممکن است بازدهی این صندوق‌ها نیز منفی باشد و اصل سرمایه سرمایه‌گذاران نیز کاهش یابد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید؛

راهکاری ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک در بورس

برای اولین بار در تاریخ بازار سرمایه ایران، کارگزاری مفید به دنبال راه‌اندازی صندوقی است که حداقل ۳۰٪ و حداکثر ۷۰٪ از دارایی‌های آن در سهام شرکت‌ها و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری شود، اما در عین حال اصل سرمایه (آورده اولیه) سرمایه‌گذاران نیز حفظ شود. 

در واقع حتی در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود. در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. در هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد و البته حداقل زمان سرمایه‌گذاری برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، ۶ ماه (= ۱۸۰ روز) است.

صندوق تضمین؛ صندوقی با رکن ضامن

به طور کلی صندوق‌های تضمین به دو دسته تقسیم می‌شوند، صندوق‌ تضمین‌ با رکن ضامن و صندوق تضمین با مکانیزم اهرمی. در صندوق‌های تضمین‌ با رکن ضامن، پس از پذیره‌نویسی واحد‌های صدور و ابطالی، صندوق‌ تاسیس شده و فعالیت خود را آغاز می‌کند. چراکه آورده اولیه سرمایه‌گذاران توسط یک شرکت سبدگردان تضمین می‌شود.

اما در نوع دیگر این صندوق‌ها، ابتدا واحدهای ETF پذیره‌نویسی شده (حداقل میزان سرمایه‌گذاری در واحد‌های ETF مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان است) و سپس مجوز فعالیت صندوق ETF اخذ می‌گردد. این امر به این دلیل است که تضمین واحد‌های صدور و ابطالی، به پشتوانه سرمایه‌گذاران واحدهای ETF انجام می‌شود. پس از طی شدن این مرحله، مجوز لازم برای واحد‌های صدور و ابطالی صادر شده و فروش آن‌ها آغاز می‌گردد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید، از نوع صندوق تضمین با رکن ضامن است. ضمانت اصل سرمایه در این صندوق توسط شرکت سبدگردان مفید انجام می‌شود.

هیچ‌گونه جریمه‌ای برای ابطال واحدهای صندوق تضمین اصل سرمایه مفید وجود ندارد.

جهت دریافت اطلاعات بیشتر و مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق تضمین، می‌توانید به سایت صندوق تضمین مفید مراجعه کنید.

سولات متداول

چه کسی اصل سرمایه (آورده اولیه) سرمایه‌گذاران صندوق تضمین را تضمین می‌کند؟

شرکت سبدگردان مفید به عنوان رکن ضامن صندوق تضمین، اصل سرمایه (آورده اولیه) سرمایه‌گذاران را تضمین می‌کند. حداقل مدت سرمایه‌گذاری جهت بهره‌مندی از تضمین اصل سرمایه نیز ۶ ماه تقویمی (۱۸۰ روز) است.

آیا امکان ابطال واحدهای صندوق تضمین قبل از ۶ ماه وجود دارد؟

بله، هیچ‌گونه محدودیت و جریمه ابطالی برای ابطال واحدهای صندوق تضمین قبل از ۶ ماه تقویمی (۱۸۰ روز) وجود ندارد.

آیا سود سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه مفید، تضمین می‌شود؟

خیر. در هیچ یک از صندوق‌های بازار سرمایه از جمله صندوق تضمین، سود سرمایه‌گذاری تضمین نمی‌شود.

آیا محدودیتی در میزان (درصد) سود سرمایه‌گذاران وجود دارد؟

خیر هیچ سقفی برای بازدهی صندوق تضمین اصل سرمایه مفید وجود ندارد.

ترکیب دارایی صندوق تضمین چگونه است؟

پرتفوی صندوق تضمین به‌گونه‌ای است که حداقل ۳۰ درصد و حداکثر ۷۰ درصد آن سهام و حداقل ۳۰ درصد و حداکثر ۷۰ درصد آن اوراق با درآمد ثابت باشد. مدیر صندوق بر اساس شرایط بازار و با توجه به این محدودیت‌ها، ترکیب دارایی مناسب را انتخاب می‌کند.

پذیره‌نویسی صندوق تضمین چگونه انجام می‌شود؟

پذیره‌نویسی صندوق تضمین از طریق سامانه معاملاتی ایزی‌تریدر امکان‌پذیر است. اگر به ایزی‌تریدر دسترسی ندارید و مشتری کارگزاری مفید نیستید، می‌توانید به سایت emofid.com مراجعه کرده و به صورت رایگان و آنلاین افتتاح حساب کنید.

Reza Aliasgari کارشناس بازار سرمایه
guest
142 دیدگاه
قدیمی ترین
جدیدترین پر بحث ترین
Inline Feedbacks
View all comments
مسعود

سلام دوستان در کارگزاری مفید گفتن که این صندوق ماهیانه ۲۲ درصد سود میده میخواستم ببینم این واقعیت داره؟

کارگزاری مفید

با سلام
صندوق «تضمین مفید» یک صندوق مختلط می‌باشد. سود و یا زیان سرمایه‌گذاران به صورت مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال واحد سرمایه‌گذاری محاسبه شده و دارای تقسیم سود ماهانه نمی‌باشد. این صندوق ضمن ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران، اصل سرمایه آن‌ها را نیز تضمین می‌کند. توجه داشته باشید که مدت زمان سرمایه‌گذاری جهت بهره‌مندی از قابلیت تضمین سرمایه در این صندوق، 180 روز می‌باشد و در صورت خروج پول قبل از بازه زمانی تعیین شده، کارگزاری مفید اصل پول سرمایه‌گذاری را تضمین نخواهد کرد.

Last edited 4 ماه قبل by کارگزاری مفید
امید

در مقابل این تضمین اصل سرمایه آیا کارمزد جداگانه ای می‌گیرید؟

کارگزاری مفید

با سلام
کارمزد صندوق «تضمین مفید» سالانه می‌باشد که به‌صورت روزانه در NAV صندوق محاسبه می‌شود. همچنین علاوه بر کارمزدهای معمول صندوق‌های مختلط، رکن ضامن به‌صورت سالیانه 2.5 درصد کارمزد از سهام صندوق و 0.5 درصد کارمزد از اوراق صندوق که به‌صورت روزانه در NAV محاسبه می‌شود.

محمد

این صندوق از چه زمانی پذیره نویسی شروع میشه؟ حدودا چه زمانی هست؟

کارگزاری مفید

با سلام
پذیره‌نویسی صندوق «تضمین مفید» از 9 تا 15 مهر می‌باشد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص پذیره‌نویسی صندوق تضمین اصل سرمایه مفید به مقاله ی آموزش نحوه خرید صندوق تضمین اصل سرمایه مفید مراجعه نمایید.

آیدین تبدیلی

سلام سود پرداختی به شکل ماهانه هست یا روزانه؟ و اینکه اصل سرمایه بعد از 6 ماه تضمین میشه؟ بنابراین اگه تضمین بشه ریسک(ضرر) نخواهد داشت؟

کارگزاری مفید

با سلام
«تضمین مفید» یک صندوق مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. این صندوق تقسیم سود به‌صورت ماهیانه یا دوره‌ای نداشته و سود یا ضرر سهامدار پس از سرمایه‌گذاری در این صندوق، به‌صورت مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال مشخص خواهد شد. همچنین در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین مفید با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود و در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. همچنین در هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد ولی توجه داشته باشید که مدت زمان سرمایه‌گذاری جهت بهره‌مندی از قابلیت تضمین سرمایه در این صندوق، 6 ماه (180 روز) می‌باشد و در صورت خروج پول قبل از بازه زمانی تعیین شده، کارگزاری مفید اصل پول سرمایه‌گذاری را تضمین نخواهد کرد.

مهدی

سلام وقتتون بخیر این صندوق صدور ابطالی هست یا etf؟
نوع صندوق مختلط هست؟ چون من شنیدم صندوق های مختلط بین 40 تا 60 درصد سهام و همین میزان هم اوراق درامد ثابت دارند اما شما نوشتید 30 درصد تا 70 درص این چگونه محاسبه شده؟
و همچنین بازدهی مورد انتظار سالانه آن چه قدر برآورد شده؟

کارگزاری مفید

با سلام
«تضمین مفید» یک صندوق مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. حداقل 30 درصد و حداکثر 70 درصد از دارایی‌های صندوق «تضمین مفید» در سهام شرکت‌ها و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. توجه فرمایید که متغیر بودن این درصد با توجه به شرایط صعودی یا نزولی بازار تغییر خواهد کرد. در واقع در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین مفید با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود و در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. لازم به ذکر است که حداقل زمان سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین مفید برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، شش ماه است.

سوگندی

با سلام.گفتین آورده اولیه تا ۶ماه تضمین میشود. حال اگه سرمایه گذار در چند مرحله قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد شرایط تضمین چگونه خواهد بود؟

کارگزاری مفید

با سلام
در صورتی که طی چند مرحله اقدام به سرمایه‌گذاری در این صندوق نمایید، جهت بهره‌مندی از قابلیت تضمین آورده اولیه، می‌بایست شش ماه از هر کدام از سرمایه‌گذاری‌های شما گذشته باشد.

سوگندی

قیمت اولیه هر واحد NAV چه مبلغی خواهد بود؟

کارگزاری مفید

با سلام
در پذیره‌نویسی صندوق «تضمین مفید» ارزش هر واحد صندوق 10000 ریال خواهد بود.

محمد

آیا در ایزی تریدر قابل معامله خواهد بود؟

کارگزاری مفید

با سلام
صندوق «تضمین مفید» یک صندوق مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال می‌باشد. پذیره‌نویسی صندوق «تضمین مفید» از 9 تا 15 مهر خواهد بود.
لازم به ذکر است، پذیره‌نویسی این صندوق از طریق سامانه معاملاتی «ایزی‌تریدر» مهیا می‌شود.

امیر تازیکی

بعد یا قبل 6ماه اگر سوددهی داشت مدیر صندوق خودش ابطال میزنه که سود هم به سرمایه اولیه اضافه بشه؟

کارگزاری مفید

با سلام
ثبت درخواست ابطال تنها توسط سهامدارن امکان‌پذیر خواهد بود. لذا در صورتی که حداقل شش ماه در صندوق «تضمین مفید» سرمایه‌گذاری نمایید، از مزیت تضمین آورده اولیه این صندوق بهره‌مند خواهید شد. در واقع در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین مفید با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود و در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند.

محمد حسین

باسلام ، فرمایش کردید که 180 روز مدت سرمایه گذاری لازم برای تضمین اصل سرمایه است ، سوال من اینه که در این 180 روز ” سود “را هم نمیتوان برداشت کرد؟ یا منظورتان اینه که “اصل سرمایه” را نباید در این 180 روز دست زد؟….مثلا شاید من 100 میلیون بذارم در این صندوق و در طی این 6 ماه(180 روز) به عنوان مثال و برفرض در ماه اول 2 میلیون سود کنم و کل پولم بشه 102 میلیون، اگر این دو میلیون سودم را بفروشم و برداشت کنم از قانون تضمین سرمایه خارج شده ام؟

کارگزاری مفید

با سلام
در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین مفید با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود و در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. همچنین در هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد ولی توجه داشته باشید که مدت زمان سرمایه‌گذاری جهت بهره‌مندی از قابلیت تضمین سرمایه در این صندوق، 6 ماه (180 روز) می‌باشد و در صورت خروج پول قبل از بازه زمانی تعیین شده، کارگزاری مفید اصل پول سرمایه‌گذاری را تضمین نخواهد کرد. به طور مثال درصورتی‌که اصل پول سرمایه‌گذاری 100میلیون تومان باشد و قبل از 6 ماه، اصل سرمایه از صندوق خارج گردد، کارگزاری مفید اصل پول سرمایه‌گذاری را تضمین نخواهد کرد، اما پس از 6 ماه (180 روز)، کارگزاری مفید اصل پول سرمایه‌گذاری‌شده که همان 100 میلیون تومان است را تضمین خواهد کرد. جهت کسب اطلاعات بیش‌تر مقاله «آموزش نحوه خرید صندوق تضمین اصل سرمایه مفید» را مطالعه نمایید.

امیر

اینکه جواب دوستمون نبود.
قبل از 6 ماه خارج کردن فقط سود نه اصل پول باعث خارج شدن اصل سرمایه از تضمین می شود؟

کارگزاری مفید

در صورت خرید واحدهای صندوق تضمین اصل سرمایه مفید و ابطال بخشی از واحدهای خریداری شده قبل از 6 ماه (180روز تقویمی)، تعداد واحدهای باقیمانده (با قیمت خریداری شده به ازای واحدهای باقیمانده) در صورتی که 180 روز تقویمی نگهداری شود تضمین می‌شود.

سیما یوسفی

سلام
در مثال شما درصورتی که قبل مدت ۶ ماه پول به ١٠۶ رسیده باشه، ١٠۶ رو میشه قبل از ۶ ماه برداشت کرد؟

کارگزاری مفید

با سلام.
بله می‌توانید کل مبلغ را با سود دریافت کنید. هیچ‌گونه محدودیت و جریمه ابطالی برای ابطال واحدهای صندوق تضمین قبل از ۶ ماه تقویمی (۱۸۰ روز) وجود ندارد می‌توانید با سود خارج شوید.

گودرز

درست جواب سهامدار را ندادید گفته اگه سییو سود کنم مابقی آورده ام قبل از شش ماه تضمین خواهد شد یا نه!؟؟

کارگزاری مفید

در صورت خرید واحدهای صندوق تضمین اصل سرمایه مفید و ابطال بخشی از واحدهای خریداری شده قبل از 6 ماه (180روز تقویمی)، تعداد واحدهای باقیمانده (با قیمت خریداری شده به ازای واحدهای باقیمانده) در صورتی که 180 روز تقویمی نگهداری شود تضمین می‌شود.

امیر 21

سلام خسته نباشید ..آیا با ثبت نام در این صندوق جزئیات سهام و صندوق در اپ ایزی تریدر نمایش داده میشه و افراد میتونن سرمایه خودشون و پرتفوی رو ملاحظه کنن ؟

کارگزاری مفید

با سلام
«تضمین مفید» یک صندوق مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال می‌باشد. مشاهده دارایی موجود در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال کارگزاری مفید با مراجعه به سایت صندوق مورد نظر و پنل مشتری کارگزاری مفید امکان‌پذیر می‌باشد. همچنین جهت مشاهده دارایی می‌توانید در اپلیکیشن «مفید» به بخش «صندوق‌های سرمایه‌گذاری» مراجعه نمایید. توجه فرمایید که دارایی موجود در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال کارگزاری مفید به پرتفوی سپرده‌گذاری اضافه نمی‌گردد. جهت کسب اطلاعات بیش‌تر مقاله «صدور و ابطال اینترنتی صندوق‌های کارگزاری مفید» را مطالعه نمایید.