صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن

حفظ اصل سرمایه همواره یکی از دغدغه‌های اصلی سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه است، به‌ویژه در مواقعی که بازار با نوسانات شدید مواجه می‌شود. در پاسخ به این نیاز، کارگزاری مفید صندوق‌ تضمین اصل سرمایه را ارائه کرده است. این صندوق‌ با تمرکز بر کاهش ریسک‌های سرمایه‌گذاری و تضمین حفظ اصل سرمایه، فرصت‌های مناسبی برای حفظ و افزایش سرمایه در شرایط مختلف بازار را فراهم می‌کند. 

دسترسی سریع به مطالب:

• صندوق سرمایه‌گذاری و انواع آن
• نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه مفید
• تضمین اصل سرمایه؛ دغدغه بسیاری از سرمایه‌گذاران
• صندوق تضمین اصل سرمایه مفید؛ راهکاری ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک در بورس
• صندوق تضمین؛ صندوقی با رکن ضامن
• سوالات متداول

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه است که ضمن ایجاد بازدهی برای سرمایه‌گذاران در شرایط صعودی بازار، اصل سرمایه‌شان را نیز تضمین می‌کند. این صندوق حداقل ۳۰٪ و حداکثر ۷۰٪ از دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌ها و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند.

در ادامه با صندوق تضمین بیشتر آشنا می‌شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری و انواع آن

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بورس است. هر صندوق سرمایه‌گذاری توسط گروهی از متخصصان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شود. این افراد در چارچوب اساسنامه و امیدنامه صندوق و تحت نظارت سازمان بورس، وجوه سرمایه‌گذاران را در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در یک تقسیم‌بندی متداول، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان با توجه به ترکیب دارایی تحت مدیریت هر صندوق به انواع مختلفی تقسیم کرد. بر این اساس پرمخاطب‌ترین صندوق‌ها در بازار سرمایه ایران عبارتند از: صندوق‌های سهامی، صندوق‌های مختلط، صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا و صندوق‌های شاخصی.

از نظر نحوه سرمایه‌گذاری، می‌توان صندوق‌ها را به دو نوع قابل معامله (ETF) و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم کرد. خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله شبیه خرید و فروش سهام بوده و از طریق ثبت سفارش در سامانه‌های معاملات آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال نیز معمولا از طریق مراجعه به شعب صندوق، سایت یا اپلیکیشن صندوق مربوطه انجام می‌شود.

از نظر ریسک، صندوق‌های با درآمد ثابت، کم‌ریسک، صندوق‌های مختلط، ریسک متوسط و صندوق‌های سهامی، شاخصی، اهرمی و مبتنی بر سکه طلا، پرریسک هستند. ریسک و بازده با یکدیگر ارتباط مستقیم دارند؛ هر چه ریسک یک صندوق بیشتر باشد، انتظار می‌رود که بازدهی بیشتری نیز داشته باشد.

سبدگردان مفید هم‌اکنون مدیریت بیش از ۷۲۰ هزار میلیارد ریال از دارایی سرمایه‌گذاران را در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا، شاخصی، سهامی، مختلط و درآمد ثابت بر عهده دارد و می‌تواند پاسخگوی هر سلیقه‌ای در سرمایه‌گذاری باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید مطلب «صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در یک نگاه» را بخوانید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه مفید

واحد‌های این صندوق از نوع صدور و ابطالی بوده و برای خرید و فروش واحد‌های آن می‌توانید از طریق سایت صندوق و یا بخش سرمایه گذاری در سامانه ایزی‌تریدر و مفید اپ اقدام کنید.

برای آشنایی با نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق، مطلب «آموزش نحوه خرید صندوق تضمین مفید» را بخوانید.

مزایای صندوق تضمین اصل سرمایه

بازدهی بالاتر از سپرده‌های بانکی: این صندوق‌ها با وجود تضمین اصل سرمایه، به دلیل ترکیب متنوع دارایی‌هایشان معمولاً در بلندمدت بازدهی بیشتری نسبت به حساب‌های سپرده بانکی و صندوق‌های با درآمد ثابت ارائه می‌دهند.

سرمایه‌گذاری آسان و بدون پیچیدگی: سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بسیار ساده و بدون نیاز به دانش تخصصی انجام می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را به راحتی از طریق مفید اپ یا سایت صندوق خریداری کنند.

مدیریت حرفه ‌ایی: این صندوق‌ها تحت مدیریت تیم حرفه‌ای و با تجربه قرار دارند که با تحلیل دقیق بازار و انتخاب بهینه‌ترین ترکیب دارایی‌ها، تلاش می‌کنند بهترین بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند. یکی از مزایای برجسته صندوق‌های تضمین اصل سرمایه، انعطاف‌پذیری بالا در مدیریت سبد دارایی‌ها است که امکان تطبیق با شرایط مختلف بازار را فراهم می‌سازد.

سطح بالای شفافیت: صندوق‌های تضمین اصل سرمایه تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و عملکرد آن‌ها به‌صورت منظم گزارش می‌شود. این نظارت و شفافیت موجب اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران می‌شود.

تضمین اصل سرمایه؛ دغدغه بسیاری از سرمایه‌گذاران

افزایش یا کاهش قیمت سهام شرکت‌ها تحت تاثیر عوامل بسیاری قرار دارد. از این رو سرمایه‌گذاری در سهام، ذاتا با ریسک همراه است. به همین دلیل، یکی از نگرانی‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بورس یا افراد با سطح ریسک‌پذیری کم، حفظ اصل سرمایه و وارد نشدن زیان است.

صندوق‌های با درآمد ثابت، عمدتا بازدهی روزانه مثبتی دارند و سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها منجر به زیان نمی‌شود. اما بازدهی این صندوق‌ها از شاخص بورس تاثیر نمی‌پذیرد. در واقع در شرایط صعودی بازار، صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی، می‌توانند بازدهی بهتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.

از طرف دیگر، تضمینی برای حفظ اصل سرمایه در صندوق‌های مختلط، سهامی و شاخصی وجود ندارد. در واقع در شرایط اصلاحی و نزولی بازار، ممکن است بازدهی این صندوق‌ها نیز منفی باشد و اصل سرمایه سرمایه‌گذاران نیز کاهش یابد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مناسب چه افرادی است؟

صندوق تضمین سرمایه زمانی مناسب است که هدف اصلی سرمایه‌گذار حفظ اصل سرمایه و کاهش ریسک ناشی از نوسانات بازار باشد. این صندوق‌ها گزینه‌ای ایده‌آل برای افرادی هستند که می‌خواهند از فرصت‌های بازارهای مالی بهره ببرند، اما در عین حال نمی‌خواهند با خطر کاهش ارزش اصل سرمایه مواجه شوند.

این صندوق‌ها به‌ویژه برای افرادی که در مدیریت ریسک تجربه کافی ندارند، مناسب هستند. با ارائه سطح مشخصی از امنیت، صندوق تضمین سرمایه به افراد کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری در بازار سرمایه فعالیت کنند، بدون اینکه نگران از دست دادن اصل سرمایه خود باشند.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید؛ راهکاری ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک در بورس

ما برای اولین بار در تاریخ بازار سرمایه ایران، به دنبال راه‌اندازی صندوقی هستیم که حداقل ۳۰٪ و حداکثر ۷۰٪ از دارایی‌های آن در سهام شرکت‌ها و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری شود. در عین حال نیز اصل سرمایه (آورده اولیه) سرمایه‌گذاران را در آن حفظ کنیم. 

سرمایه‌گذاران صندوق تضمین حتی در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود. در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. در هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد. البته حداقل زمان سرمایه‌گذاری برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، ۶ ماه (۱۸۰ روز) است.

صندوق تضمین؛ صندوقی با رکن ضامن

به طور کلی صندوق‌های تضمین به دو دسته تقسیم می‌شوند، صندوق‌ تضمین‌ با رکن ضامن و صندوق تضمین با مکانیزم اهرمی. در صندوق‌های تضمین‌ با رکن ضامن، پس از پذیره‌نویسی واحد‌های صدور و ابطالی، صندوق‌ تاسیس شده و فعالیت خود را آغاز می‌کند. چراکه آورده اولیه سرمایه‌گذاران توسط یک شرکت سبدگردان تضمین می‌شود.

در نوع دیگر این صندوق‌ها، ابتدا واحدهای ETF پذیره‌نویسی شده (حداقل میزان سرمایه‌گذاری در واحد‌های ETF مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان است) و سپس مجوز فعالیت صندوق ETF اخذ می‌گردد. این امر به این دلیل است که تضمین واحد‌های صدور و ابطالی، به پشتوانه سرمایه‌گذاران واحدهای ETF انجام می‌شود. پس از طی شدن این مرحله، مجوز لازم برای واحد‌های صدور و ابطالی صادر شده و فروش آن‌ها آغاز می‌گردد.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید، از نوع صندوق تضمین با رکن ضامن است. ضمانت اصل سرمایه در این صندوق توسط شرکت سبدگردان مفید انجام می‌شود.

هیچ‌گونه جریمه‌ای برای ابطال واحدهای صندوق تضمین اصل سرمایه مفید وجود ندارد.

جهت دریافت اطلاعات بیشتر و مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق تضمین، می‌توانید به سایت صندوق تضمین مفید مراجعه کنید.

در صورتی‌که در خصوص ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید از مطلب «صندوق سرمایه گذاری بدون ریسک» استفاده کنید.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، راهکاری مطمئن و هوشمندانه برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال حفظ اصل سرمایه خود همراه با امکان کسب بازدهی مناسب هستند. با ترکیب ابزارهای کم‌ریسک و پرریسک، صندوق تضمین اصل سرمایه مفید توانسته است تعادلی میان ریسک و  بازدهی ایجاد کند. این ویژگی، همراه با حضور رکن ضامن برای تضمین اصل سرمایه، فرصت سرمایه‌گذاری هدفمند را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است.

بیشتر بخوانید: بهترین صندوق طلا

سوالات متداول