صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در یک نگاه

صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های حضور و استفاده از فرصت‌های بازار سرمایه است. صندوق‌ها در سال‌های اخیر بیش از پیش مورد توجه فعالان این بازار قرار گرفته است. با بهره‌­مندی از این روش، شما قادر خواهید بود تا بدون صرف ساعت­‌ها زمان برای آموزش بورس، بررسی روندهای بازار و یافتن سهم‌­های ارزشمند، علاوه بر کاهش قابل توجه ریسک سرمایه­‌گذاری به دلیل سپردن سرمایه خود به متخصصان باتجربه در زمینه سرمایه­‌گذاری علمی، از رشد بازار سرمایه منتفع شوید.

صندوق‌های سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید

کارگزاری مفید در حال ­حاضر با ایجاد ۱۲ صندوق سرمایه­‌گذاری با ویژگی‌های متنوع، در تلاش است تا خواسته­‌های طیف وسیعی از سرمایه‌­گذاران را پوشش دهد. در ادامه اطلاعات کامل هر یک از این صندوق­‌ها و ویژگی‌های خاص هر یک را بررسی خواهیم ­کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری توان مفید

توان، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی مفید است. سازوکار این صندوق به‌گونه‌ای است که می‌تواند هم برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک جذاب باشد و هم برای سرمایه‌گذاران پرریسک. صندوق توان دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز دارد.

واحدهای عادی، واحدهای کم‌ریسک صندوق توان هستند. حداقل بازدهی سالیانه واحدهای عادی ۲۰٪ خواهد بود که این مقدار توسط صندوق، تضمین می‌شود. در صورت مطلوب بودن شرایط بازار نیز بازدهی سالیانه این واحدها می‌تواند تا عدد ۲۵٪ افزایش یابد.

واحدهای ممتاز، واحدهای اهرمی صندوق توان هستند که بسیار پرریسک محسوب می‌شوند. این واحدها از توان مالی ایجاد شده از محل دارایی‌های واحدهای عادی بهره‌مند شده و می‌توانند سود یا زیان بیشتری داشته باشند.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز

پیشتاز، اولین صندوق سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید است که از سال ۱۳۸۷ تا به حال، با سرمایه‌­گذاری اصولی در بازار سرمایه توانسته اعتماد مشتریان بسیاری را به خود جلب کند.

این صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌پذیر بوده و انتظار بازدهی بیشتری برای بلندمدت دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو

پیشرو یکی دیگر از صندوق های سهامی کارگزاری مفید است که از ابتدای تاسیس در سال ۱۳۹۰، توانسته بازدهی قابل توجهی برای سرمایه‌­گذاران ایجاد کند. با توجه به اینکه این صندوق جزو صندوق‌های سهامی است، عمده دارایی‌های آن در سهام و حق تقدم سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین همچون صندوق پیشتاز، مناسب افراد ریسک‌پذیری است که انتظار کسب بازدهی بیشتر در بلندمدت دارند.

صندوق سرمایه‌­گذاری مشترک امید توسعه

وجه تمایز صندوق امید توسعه نسبت به سایر صندوق‌های سهامی کارگزاری مفید، تقسیم سود ماهانه آن است. تقسیم سود ماهانه به این گونه است که در تاریخ ۱۵ام هر ماه به ازای هر واحد از صندوق، مبلغی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. در حال حاضر مطابق با امیدنامه صندوق، سود قابل تقسیم در پایان هر دوره تا سقف یک درصد متوسط ارزش خالص دارایی های صندوق (NAV) در ٩٠ روز گذشته است.

با توجه به این ویژگی، این صندوق مناسب افرادی است که علاقمندند از سرمایه‌­گذاری خود در بازار سرمایه، هر ماه مبلغی به عنوان سود ماهانه دریافت ­کنند. 

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک توسعه ممتاز

توسعه ممتاز، صندوق مختلط ارائه شده توسط کارگزاری مفید است. این صندوق‌ ریسک متوسطی داشته و از نظر بازدهی میان صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

با این توضیحات، صندوق توسعه ممتاز به سرمایه‌­گذارانی که خواهان سرمایه‌­گذاری در بورس با پذیرش ریسک پایین‌­تری نسبت به صندوق‌های سهامی هستند، توصیه می‌شود.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، یکی از جدیدترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است که ضمن ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران، اصل سرمایه آن‌ها را نیز تضمین می‌کند.

در واقع حتی در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود. در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد و البته حداقل زمان سرمایه‌گذاری برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، ۶ ماه (= ۱۸۰ روز) است.

صندوق سرمایه‌گذاری ثابت نامی مفید

نامی، یکی از صندوق های درآمد ثابت کارگزاری مفید است که در ابتدای هر ماه، سود به دست آمده را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کند. صندوق‌های درآمد ثابت با انجام سرمایه‌­گذاری در اوراق بهادار درآمد ثابت، ریسک بسیار پایین‌­تری نسبت به انواع دیگر صندوق‌ها داشته و لذا بازدهی کمتری هم دارند.

سرمایه‌­گذاری در صندوق نامی به مشتریانی پیشنهاد می‌شود که مایل هستند به صورت ماهانه، سودی تقریبا ثابت دریافت کنند. 

صندوق ETF با درآمد ثابت آوند مفید

صندوق آوند یک صندوق با درآمد ثابت نوع دوم است. مهم‌ترین تفاوت صندوق با درآمد ثابت و صندوق با درآمد ثابت نوع دوم در ترکیب دارایی آن‌هاست.

صندوق‌های با درآمد ثابت نوع دوم باید حداقل ۹۰٪ از دارایی‌های خود را به اوراق با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی، حداکثر ۵٪ را به سهام، حق تقدم سهام و قرارداد اختیار معامله سهام و حداکثر ۵٪ را به واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری تخصیص دهند.

بازدهی صندوق آوند بیش از هر چیز دیگری، تحت تاثیر بازدهی اوراق با درآمد ثابت قرار دارد. بر همین اساس، انتظار می‌رود بازدهی آن تقریبا ثابت و در محدوده بازدهی این اوراق باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری ثابت حامی

حامی صندوقی است که به مشتریان کارگزاری مفید این امکان را می‌دهد که حتی از مانده حساب خود نیز بازدهی کسب کنند. سود این صندوق به صورت روزشمار محاسبه و ۲ مرتبه در ماه (یکبار در پایان نیمه اول ماه و بار دیگر در انتهای ماه) به قدرت خرید مشتریان اضافه می‌گردد.

روش سرمایه‌گذاری در این صندوق متفاوت از باقی صندوق‌ها است و تنها کافی است تا مشتری کارگزاری مفید باشید.

 صندوق قابل معامله اطلس

صندوق اطلس هم مانند صندوق‌های پیشرو، پیشتاز و امید توسعه از نوع صندوق‌های سهامی است ولی ویژگی که این صندوق را متمایز می‌کند، امکان معامله بسیار راحت و سریع واحدهای آن از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌های بازار سرمایه است.

از آنجا که عرضه و تقاضا بر قیمت معاملاتی واحدهای این صندوق اثرگذار است، ممکن است در شرایطی، قیمت معاملاتی آن از NAV هر واحد فاصله پیدا کند که سرمایه‌گذاران برای جلوگیری از هرگونه زیان احتمالی باید به این موضوع توجه داشته باشند.

سرمایه‌گذاری در این صندوق مناسب افرادی است که می‌خواهند هم در بازار سرمایه حضور داشته و هم وقت و انرژی خود را صرف تحلیل و بررسی روزانه نمادهای مختلف بازار نکنند. همچنین مناسب افرادی است که می‌خواهند به راحتی با مراجعه به سامانه‌های معاملاتی، سرمایه‌گذاری جدید انجام­ داده و یا سرمایه خود را نقد­ کنند.

صندوق شاخصی و قابل معامله آرام

هدف صندوق شاخصی آرام تشکیل یک پرتفوی مشابه با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی متناسب با آن را به دست بیاورد. به عبارت دیگر این صندوق تلاش می کند متناسب با عملکرد شاخص کل بورس، بازدهی مشابه یا حتی بالاتر از آن را کسب نماید.

طی بازه زمانی ۵ ساله منتهی به پایان شهریور ۱۴۰۰، شاخص کل با بازدهی ۱۷۱۴ درصد بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه‌گذاری داشته است. در طی همین مدت سکه طلا با ۹۱۴ درصد، دلار با ۶۷۵ درصد، مسکن با ۶۳۰ درصد و بانک با ۱۱۵ درصد به ترتیب در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

صندوق مبتنی بر سکه طلا عیار

عیار، صندوقی است که سرمایه‌گذاری خود را در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا انجام می‌دهد. این صندوق هم مانند صندوق اطلس، صندوقی قابل معامله است.

سرمایه‌گذاری در صندوق عیار می‌تواند برای افرادی که علاقمند به سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه با هر میزان سرمایه‌ای هستند، گزینه جذابی باشد.

کارمزد صدور و ابطال صندوق‌ها

شما می‌توانید در جدول زیر، کارمزد صدور و ابطال واحدهای هر یک از صندوق‌های کارگزاری مفید را مشاهده ­نمایید.

چگونه در صندوق‌ها سرمایه‌­گذاری کنیم؟

 با توجه به توضیحات بیان ­شده، شما قادر خواهید بود تا با توجه به انتظاراتی که از بازار‌سرمایه در هر بازه زمانی دارید، صندوق یا مجموعه‌ای از صندوق‌ها را برای سرمایه‌­گذاری خود انتخاب کنید. مقاله «تشکیل پرتفوی هوشمند با صندوق های سرمایه گذاری» با ارائه مثال‌هایی متنوع، به تصمیم گیری بهتر شما در این زمینه کمک خواهد کرد.

 اگر علاقمند به سرمایه­‌گذاری در صندوق‌های اطلس یا عیار هستید، می‌توانید واحدهای این دو صندوق را در بازار فرابورس و با استفاده از حساب آنلاین خود خریداری ­کنید. همچنین اگر می­‌خواهید در سایر صندوق‌های کارگزاری مفید سرمایه‌­گذاری کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک و واریز وجه مربوطه به شماره حساب‌ اختصاصی هر صندوق و ارائه فیش واریزی به یکی از شعب کارگزاری مفید در سراسر کشور و همچنین امضای قرارداد سرمایه‌گذاری در صندوق مربوطه، به جمع سرمایه‌گذاران آن صندوق بپیوندید. همینطور امکان صدور و ابطال اینترنتی واحدهای این دسته صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق وب‌سایت هر صندوق فراهم گردیده است. با نصب اپلیکیشن مفید نیز می‌توانید از بخش سرمایه‌گذاری، واحد صندوق مورد نظر خود را خریداری کنید.

اگر هنوز هم برای سرمایه‌­گذاری در صندوق‌ها نیاز به اطلاعات بیشتر دارید، می‌توانید درخواست مشاوره خود را ثبت ­نمایید تا همکاران ما در این بخش با شما تماس بگیرند.

سوالات متداول