سبدگردانی اختصاصی در کارگزاری مفید

سرمایه‌گذاری در بورس با دو روش «مستقیم» و «غیرمستقیم» انجام می‌شود. در روش مستقیم، سرمایه‌گذار به طور مستقیم خرید و فروش سهام و تحلیل در بازار بورس را انجام می دهد. اما برخی از افراد به علت نداشتن فرصت و دانش کافی برای معامله و رصد بازار از روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم استفاده می‌کنند. افراد برای سرمایه‌گذاری از طریق این روش می‌توانند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی استفاده کنند. سبدگردانی اختصاصی یک خدمات مالی حرفه‌ای است که در آن یک تیم از متخصصان مالی، مدیریت دارایی‌های سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرند. این خدمات بر اساس اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری و نیازهای هر سرمایه‌گذار تنظیم می‌‌شود.

یکی از خدمات کارگزاری مفید به افرادی که علاقمندند تا بخش قابل توجهی از دارایی خود را در بازار بورس سرمایه‌­گذاری کنند، سبدگردانی اختصاصی است. ممکن است برای برخی از افراد این دغدغه وجود داشته باشد که چگونه می‌توان بهترین شرکت سبدگردانی را یافت؟ در این مقاله در خصوص سبدگردانی صحبت خواهیم کرد و نکات مهم این خدمت که به‌صورت تخصصی توسط شرکت انتخاب مفید انجام می‌شود را توضیح می‌دهیم.

در این روش، کارگزاری به عنوان نماینده حقوقی سرمایه‌­گذار و از طرف او اقدام به معامله سهام در بازار سرمایه می‌­کند. به تعبیر ساده‌­تر، در سبدگردانی اختصاصی، کارگزاری مفید با سرمایه‌گـذار قراردادی منعقد می‌­نماید. در قالب این قرارداد، یکی از معامله­‌گران با تجربه بورس در کارگزاری مفید، برای سرمایه‌گذار و به نام خود او سبدی از انواع اوراق بهادار تشکیل داده و این سبد را به‌صورت مستمر مدیریت می‌کند.

مزیت سبدگردانی مفید

از مزیت‌های سبدگردانی می‌توان به حضور تیم حرفه‌ای مدیریت دارایی اشاره کرد. این مسئله باعث می‌شود که تمام تصمیمات گرفته‌شده با دقت و بررسی لازم بر روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه به انجام برسد. در واقع برتری و تمایز سبدگردانی‌ نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی یا از طریق سایر نهادهای بازار سرمایه در همین نکته نهفته است.

سبدگردانی‌، مدیریت اختصاصی دارایی‌های اشخاص بوده و هزینه بالاتری نسبت به سایر خدمات قابل ارائه دارد. در نتیجه شرکت‌های سبدگردان حداقلی از سرمایه‌ را برای پذیرش لحاظ می‌کنند. از سوی دیگر به دلیل شرایط خاص قراردادهای سبدگردانی این خدمت الزاماً مناسب تمامی سرمایه‌گذاران نیست. زیرا مدت زمان قرارداد یک‌ساله یا دوساله بوده و در صورت خروج پیش از دوره اتمام قرارداد، محدودیت‌هایی در زمان خروج اعمال خواهد شد. علاوه بر این، دید بلندمدت متقاضی استفاده از این خدمت در کنار شناخت نسبی او از سازوکار بازار سرمایه پیش‌نیازهای دیگری است که عدم وجود آن‌ها امکان ارائه خدمات در این حوزه را محدود می‌کند.

کنترل ریسک پرتفوی

سرمایه‌­گذار در هر زمان علاوه بر بررسی دقیق دارایی‌های خود، می‌تواند ریسک سرمایه‌­گذاری خود را کنترل نموده و با توجه به شرایط بازار، انتظارات خود را از نوع سرمایه‌­گذاری مورد علاقه‌­اش با سبدگردان مطرح کند.

نحوه عقد قرارداد

نحوه عقد قرارداد به این صورت است که پس از ابراز تمایل به دریافت این خدمت، جلسه‌­ای با حضور مشتری و نماینده سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید تشکیل شده و پس از بررسی میزان ریسک و بازدهی مورد انتظار فرد و همچنین تایید مفاد قرارداد سبدگردانی، قراردادی به امضای طرفین می‌رسد. پس از آن، کارگزاری مسئولیت سبدگردانی را عهده‌­دار می‌­شود.

نکاتی درباره سبدگردانی مفید

در حال حاضر میزان مبلغ اولیه برای بهره‌­مندی از خدمت سبدگردانی اختصاصی در کارگزاری مفید، ۵ میلیارد تومان است. همچنین لازم به ذکر است که هزینه و کارمزد سبدگردانی اختصاصی، در زمان عقد قرارداد مشخص می‌­شود. شما می‌توانید در این قسمت، نمونه قرارداد سبدگردانی اختصاصی کارگزاری مفید را مشاهده ­کنید. در انتها برای بهره‌­مندی از خدمات مدیریت دارایی مفید و همچنین دریافت مشاوره بیشتر در این زمینه، می‌­توانید درخواست مشاوره خود را ثبت کرده تا همکاران ما با شما تماس بگیرند.

تفاوت سبدگردانی‌ با صندوق های سرمایه‌گذاری

ازجمله تفاوت‌های سبدگردانی‌ با صندوق سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• اختصاصی بودن سبدگردانی: سبد هر شخص متناسب با ویژگی‌های سرمایه‌گذاری مدنظر او تشکیل و مدیریت می‌شود. اما در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، فعالیت صندوق متناسب با نوع آن (سهامی، شاخصی، مختلط، درآمد ثابت، اهرمی و …) بوده و سرمایه‌گذار نقشی در تصمیم‌گیری‌های صندوق ندارد.
• حداقل سرمایه: با توجه به اختصاصی بودن سبدگردانی، حداقل سرمایه موردنیاز توسط شرکت سبدگردان‌ تعیین می‌شود. معمولاً سبدگردانی‌ برای مبالغ زیاد انجام می‌شود (مثلاً بالای ۵ میلیارد تومان). درصورتی‌که با مبالغ کم نیز می‌توان در صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری کرد و واحدهایی از آن صندوق خریداری نمود.
• مدت‌زمان سرمایه‌گذاری: قراردادهای سبدگردانی مفید معمولاً یک‌ساله یا دوساله هستند. اگر سرمایه‌گذار قبل از سررسید قرارداد بخواهد از آن خارج شود، باید جریمه پرداخت کند. درحالی‌که معمولاً صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای ابطال واحدها جریمه‌ای در نظر نمی‌گیرند.
• کارمزد: کارمزد سبدگردانی و کارمزد صندوق سرمایه گذاری، طبق فرمول‌های متفاوت محاسبه می‌شوند.

تشکیل پرتفوی هوشمند با صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان بهترین روش سرمایه گذاری در بورس با مبالغ کم دانست.

سوالات متداول