صندوق ETF آرام؛ سرمایه‌گذاری با روند شاخص

دسترسی سریع‌تر به مطالب:

• بازدهی صندوق سرمایه گذاری آرام چقدر است؟
• مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی و ETF آرام
• چگونه در صندوق آرام سرمایه‌گذاری کنیم؟
• آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری
• صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟
• ترکیب دارایی صندوق آرام
• ETF بودن صندوق سرمایه گذاری به چه معناست؟
• سوالات متداول

صندوق سرمایه گذاری آرام، صندوق شاخصی مفید است که از ۲۸ اسفند ۱۴۰۰، فعالیت خود را در بازار سرمایه ایران آغاز کرده است. صندوق آرام از نوع ETF بوده و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها خرید و فروش کنند. هدف صندوق شاخصی (Index fund) آرام تشکیل یک پرتفوی متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را کسب کند.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری آرام چقدر است؟

همانطور که اشاره شد، مدیران صندوق شاخصی آرام در تلاش هستند بازدهی برابر با شاخص بورس کسب نمایند. سوالی که مطرح می‌شود این است که آیا شاخص بورس در چند سال گذشته بازدهی مناسبی داشته است؟ عملکرد بازار بورس در مقایسه با سایر سرمایه گذاری‌ها نظیر دلار، سرمایه گذاری در مسکن، طلا، بانک و… چگونه بوده است؟ توجه داشته باشید که می‌توانید از طریق سایت صندوق آرام و از سربرگ «گزارش‌های صندوق»، بازده دوره‌ای آن را ملاحظه کنید. همچنین در نمودارهای زیر عملکرد ۵ ساله و ۱۰ ساله بازارهای سرمایه گذاری قابل مشاهده است.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره بازارهای مختلف سرمایه گذاری، مقاله بهترین روش سرمایه گذاری در ایران را بخوانید.

مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی و ETF آرام

از جمله مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری شاخصی آرام می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• سرمایه‌گذاری با تجربه مفید

مفید با مدیریت انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری (شامل صندوق‌ سهامی، مختلط، بخشی، شاخصی، صندوق تضمین اصل سرمایه، صندوق های درآمد ثابت عادی و نوع دوم، اهرمی و صندوق طلا) و سبدهای اختصاصی، تجربه مناسبی در مدیریت دارایی دارد.

• کسب بازدهی مشابه بازدهی شاخص کل بورس

بازدهی صندوق شاخصی آرام مشابه بازدهی شاخص کل بورس خواهد بود و با توجه به بازدهی مناسب شاخص بورس در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت گذشته، سرمایه‌گذاری در این صندوق یکی از گزینه‌های مطلوب سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. این گزینه بسیار مناسب افرادی است که می‌خواهند متناسب با بازدهی شاخص بورس به بازدهی مورد نظر خود برسند.

• سهولت سرمایه‌گذاری

صندوق شاخصی آرام یک صندوق قابل‌معامله (ETF) است و خرید و فروش واحدهای این صندوق از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌ها مانند ایزی تریدر امکان‌پذیر است. صندوق آرام کاملا مناسب افرادی است که زمان، تجربه و دانش کافی برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند و با خرید واحدهای صندوق آرام می‌توانند متناسب با شاخص بورس بازدهی مطلوب مد نظر خود را کسب کنند.

• هزینه‌های مدیریت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی، هزینه‌های مدیریتی کمتری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر دارند، زیرا نیاز کمتری به تحلیل و مدیریت فعال دارند و باید بازدهی متناسب با بازدهی شاخص بازار سرمایه را کسب کنند.

چگونه در صندوق آرام سرمایه‌گذاری کنیم؟

از آنجا که صندوق شاخصی آرام یک صندوق قابل معامله (ETF) است، خرید و فروش واحدهای آن به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است. به عنوان مثال، می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی ایزی‌تریدر به صورت آنلاین اقدام به سرمایه‌گذاری در این صندوق نمایید. همچنین آرام یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری است که به متولدین 1400 به بعد تعلق می‌گیرد. برای آشنایی با نحوه خرید این صندوق برای نوزادان، مقاله “نحوه خرید صندوق سهامی برای نوزادان” را مطالعه کنید.

آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. تحلیلگران این صندوق‌ها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و … سرمایه گذاری می‌کنند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایه گذاری با پول کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر نوع دارایی‌هایی که خریداری می‌کنند، به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شوند که معروف‌ترین آن‌ها عبارتند از:

• سهامی
• مختلط
• درآمد ثابت
• مبتنی بر سکه طلا
• مبتنی بر شاخص

در جدول زیر میزان ریسک و بازده انتظاری انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر مقایسه شده است.

* شاخص کل بورس در 5 سال گذشته 1512 درصد رشد داشته است اما در مورد سرنوشت شاخص در آینده، تضمینی از طرف صندوق وجود ندارد.

در صورتی که مایلید اطلاعات بیشتری در خصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری کسب کنید، مقاله آشنایی کامل با صندوق های سرمایه گذاری را بخوانید.

صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟

صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص که به اختصار به آن‌ها صندوق‌های شاخصی می‌گویند، با این هدف تاسیس می‌شوند که تلاش کنند مشابه یک شاخص مشخص که می‌تواند هر یک از شاخص‌های بازار سرمایه باشد، عمل کنند. به این معنا که مشابه نوسانات شاخص مورد نظر نوسان کند و حتی المقدور بازدهی‌ای بهتر از آن کسب نماید.

صندوق سرمایه گذاری شاخصی آرام نخستین صندوق شاخصی کارگزاری مفید است که با هدف انطباق با شاخص کل بورس راه‌اندازی شده است. «شاخص کل بورس» همان شاخصی است که روزانه تغییرات آن از شبکه‌های خبری مختلف اعلام شده و از آن با عناوینی نظیر «شاخص بورس» و «شاخص کل» نیز یاد می‌شود. شما می‌توانید با مطالعه مقاله بررسی شاخص های بورس انواع شاخص‌های بازار سرمایه را بشناسید.

ترکیب دارایی صندوق آرام

سبد دارایی صندوق شاخصی آرام، به گونه‌ای مدیریت می‌شود که عملکردی شبیه به شاخص ۵۰ شرکت بزرگ رقم بزند. البته بنا به صلاحدید مدیر صندوق، تا ۲۰ درصد ترکیب این دارایی‌ها می‌تواند متفاوت باشد. اما سوال اینجاست که چرا صندوق آرام در پی کسب بازدهی مشابه با بازدهی شاخص ۵۰ شرکت بزرگ است؟ به تصویر زیر توجه کنید.

در این تصویر عملکرد شاخص کل (زرد)، شاخص ۳۰ شرکت بزرگ (قرمز) و شاخص ۵۰ شرکت بزرگ (آبی) را در کنار یکدیگر مشاهده می‌کنید. همانطور که مشخص است در بازه‌های زمانی بلندمدت، شاخص ۵۰ شرکت بزرگ بازدهی بهتری نسبت به شاخص کل و شاخص ۳۰ شرکت کسب کرده است. تیم مدیریت صندوق آرام نیز در تلاش است تا با پیروی از این رویه، بازدهی قابل قبولی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.

ETF بودن صندوق سرمایه گذاری به چه معناست؟

صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری در آن‌ها، به دو دسته « صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال » و « صندوق‌های ETF » تقسیم می‌شوند. در صورتی که مایلید در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال سرمایه‌گذاری کنید، نیاز است به سایت آن صندوق مراجعه کرده و درخواست خرید یا فروش خود را ثبت نمایید تا مسئولین صندوق، فرآیند صدور یا ابطال را انجام دهند. این کار ممکن است چند روز به طول بینجامد.

اگر تمایل دارید در صندوق های ETF سرمایه گذاری کنید، کافیست پس از مراجعه به یکی از سامانه‌های معاملاتی، نام صندوق مورد نظرتان جستجو کرده و واحدهای آن را به صورت لحظه‌ای خریداری کنید.

سوالات متداول