صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در یک نگاه

دسترسی سریع‌تر به مطالب:

• صندوق‌های سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید
• کارمزد صدور و ابطال صندوق‌ها
• چگونه در صندوق‌ها سرمایه‌­گذاری کنیم؟
• سوالات متداول

صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های حضور در بازار سرمایه و استفاده از فرصت‌های آن است. صندوق‌ها در سال‌های اخیر بیش از پیش مورد توجه فعالان این بازار قرار گرفته‌اند. با بهره‌­مندی از این روش، شما قادر خواهید بود تا بدون صرف ساعت­‌ها زمان برای آموزش بورس، بررسی روندهای بازار و یافتن سهم‌­های ارزشمند، علاوه بر کاهش قابل توجه ریسک سرمایه­‌گذاری به دلیل سپردن سرمایه خود به متخصصان باتجربه در زمینه سرمایه­‌گذاری علمی، از رشد بازار سرمایه منتفع شوید.

صندوق‌های سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید

کارگزاری مفید در حال ­حاضر با ایجاد ۱۷ صندوق سرمایه­‌گذاری با ویژگی‌های متنوع، در تلاش است تا خواسته­‌های طیف وسیعی از سرمایه‌­گذاران را پوشش دهد. در ادامه اطلاعات کامل هر یک از این صندوق­‌ها و ویژگی‌های خاص هر یک را بررسی خواهیم ­کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری توان مفید

توان، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی مفید است. سازوکار این صندوق به‌گونه‌ای است که می‌تواند هم برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک و هم برای سرمایه‌گذاران پرریسک جذاب باشد. صندوق توان دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز دارد.

واحدهای عادی، واحدهای کم‌ریسک صندوق توان هستند. در حال حاضر واحدهای عادی صندوق توان بازدهی موثر سالیانه ۳۰ تا ۳۲ درصد را به صورت روز‌شمار تضمین می‌کنند. حداقل بازدهی موثر سالیانه واحدهای عادی، ۳۰٪ خواهد بود که این مقدار توسط صندوق، تضمین می‌شود. در صورت مطلوب بودن شرایط بازار نیز بازدهی سالیانه این واحدها می‌تواند تا ۳۲٪ افزایش یابد.

واحدهای ممتاز، واحدهای اهرمی صندوق توان هستند که بسیار پرریسک محسوب می‌شوند. این واحدها از توان مالی ایجاد شده از محل دارایی‌های واحدهای عادی بهره‌مند شده و می‌توانند سود یا زیان بیشتری داشته باشند. به بیان ساده‌تر، مازاد بازدهی حاصل از واحدهای عادی صندوق توان، به بازدهی واحدهای ممتاز افزوده می‌شود. به عبارت دیگر، اگر واحدهای عادی بازدهی بیش از حد سقف مشخص‌شده داشته باشند، این سود اضافی به واحدهای ممتاز منتقل می‌شود. همچنین، در صورتی که بازدهی صندوق، کمتر از میزان بازدهی تضمین‌شده برای واحدهای عادی باشد، این کسری از محل واحدهای ممتاز جبران می‌گردد.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز

پیشتاز، اولین صندوق سرمایه‌­گذاری کارگزاری مفید است که از سال ۱۳۸۷ تا به حال، با سرمایه‌­گذاری اصولی در بازار سرمایه توانسته اعتماد مشتریان بسیاری را به خود جلب کند. بخش عمده‌ای از سرمایه تحت مدیریت صندوق پیشتاز به سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار بورس و فرابورس ایران تخصیص داده می‌شود.

این صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌پذیر بوده و انتظار بازدهی بیشتری برای بلندمدت دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو

پیشرو یکی دیگر از صندوق های سهامی کارگزاری مفید است که از ابتدای تاسیس در سال ۱۳۹۰، توانسته بازدهی قابل توجهی برای سرمایه‌­گذاران ایجاد کند. با توجه به اینکه این صندوق جزو صندوق‌های سهامی است، عمده دارایی‌های آن در سهام و حق تقدم سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین همچون صندوق پیشتاز، مناسب افراد ریسک‌پذیری است که انتظار کسب بازدهی بیشتر در بلندمدت دارند.

صندوق سرمایه‌­گذاری مشترک امید توسعه

وجه تمایز صندوق امید توسعه نسبت به سایر صندوق‌های سهامی کارگزاری مفید، تقسیم سود ماهانه آن است. تقسیم سود ماهانه به این گونه است که در تاریخ ۱۵ ام هر ماه به ازای هر واحد از صندوق، مبلغی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. در حال حاضر مطابق با امیدنامه صندوق، سود قابل تقسیم در پایان هر دوره تا سقف یک درصد متوسط ارزش خالص دارایی های صندوق (NAV) در ٩٠ روز گذشته است.

با توجه به این ویژگی، این صندوق مناسب افرادی است که علاقمندند از سرمایه‌­گذاری خود در بازار سرمایه، هر ماه مبلغی به عنوان سود ماهانه دریافت ­کنند. 

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک توسعه ممتاز

توسعه ممتاز، صندوق مختلط ارائه شده توسط کارگزاری مفید است. این صندوق‌ ریسک متوسطی داشته و از نظر بازدهی میان صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

با این توضیحات، صندوق توسعه ممتاز به سرمایه‌­گذارانی که خواهان سرمایه‌­گذاری در بورس با پذیرش ریسک پایین‌­تری نسبت به صندوق‌های سهامی هستند، توصیه می‌شود.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با رکن ضامن، یکی از جدیدترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است که ضمن ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران، اصل سرمایه آن‌ها را نیز تضمین می‌کند.

در واقع حتی در شرایط نزولی بازار بورس و کاهش قیمت سهام، سرمایه‌گذاران صندوق تضمین با زیان روبرو نمی‌شوند و اصل سرمایه آن‌ها حفظ می‌شود. در شرایط صعودی بازار بورس نیز سرمایه‌گذاران این صندوق به شکل مطلوبی از افزایش قیمت سهام شرکت‌ها منتفع می‌شوند. هر زمانی پس از سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین امکان ابطال واحدها و خارج کردن سرمایه از این صندوق وجود دارد و البته حداقل زمان سرمایه‌گذاری برای بهره‌مندی از مزیت تضمین آورده اولیه، ۶ ماه (= ۱۸۰ روز) است.

صندوق سرمایه‌گذاری ثابت حامی۲ مفید

حامی۲، یکی از صندوق های درآمد ثابت کارگزاری مفید است که در ابتدای هر ماه، سود به دست آمده را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کند. صندوق‌های درآمد ثابت با انجام سرمایه‌­گذاری در اوراق بهادار درآمد ثابت، ریسک بسیار پایین‌­تری نسبت به انواع دیگر صندوق‌ها داشته و لذا بازدهی کمتری هم دارند.

سرمایه‌­گذاری در صندوق حامی۲ به مشتریانی پیشنهاد می‌شود که مایل هستند به صورت ماهانه، سودی تقریبا ثابت دریافت کنند. 

نکته: در حال حاضر، ثبت درخواست صدور واحدهای صندوق درآمد ثابت حامی۲ امکان‌پذیر نیست.

صندوق ETF با درآمد ثابت آوند مفید

صندوق آوند یک صندوق با درآمد ثابت نوع دوم است. مهم‌ترین تفاوت صندوق با درآمد ثابت و صندوق با درآمد ثابت نوع دوم در ترکیب دارایی آن‌هاست.

صندوق‌های با درآمد ثابت نوع دوم باید حداقل ۹۰٪ از دارایی‌های خود را به اوراق با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی، حداکثر ۵٪ را به سهام، حق تقدم سهام و قرارداد اختیار معامله سهام و حداکثر ۵٪ را به واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری تخصیص دهند.

بازدهی صندوق آوند بیش از هر چیز دیگری، تحت تاثیر بازدهی اوراق با درآمد ثابت قرار دارد. بر همین اساس، انتظار می‌رود بازدهی آن تقریبا ثابت و در محدوده بازدهی این اوراق باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری ثابت حامی

حامی صندوقی است که به مشتریان کارگزاری مفید این امکان را می‌دهد که حتی از مانده حساب خود نیز بازدهی کسب کنند. سود این صندوق به صورت روزشمار محاسبه و یک مرتبه در ماه (اولین روز کاری ماه بعد) به قدرت خرید مشتریان اضافه می‌گردد.

روش سرمایه‌گذاری در این صندوق متفاوت از باقی صندوق‌ها است و تنها کافی است تا مشتری کارگزاری مفید باشید.

 صندوق قابل معامله اطلس

صندوق اطلس هم مانند صندوق‌های پیشرو، پیشتاز و امید توسعه از نوع صندوق‌های سهامی است ولی ویژگی که این صندوق را متمایز می‌کند، امکان معامله بسیار راحت و سریع واحدهای آن از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌های بازار سرمایه است.

از آنجا که عرضه و تقاضا بر قیمت معاملاتی واحدهای این صندوق اثرگذار است، ممکن است در شرایطی، قیمت معاملاتی آن از NAV هر واحد فاصله پیدا کند که سرمایه‌گذاران برای جلوگیری از هرگونه زیان احتمالی باید به این موضوع توجه داشته باشند.

سرمایه‌گذاری در این صندوق مناسب افرادی است که می‌خواهند هم در بازار سرمایه حضور داشته و هم وقت و انرژی خود را صرف تحلیل و بررسی روزانه نمادهای مختلف بازار نکنند. همچنین مناسب افرادی است که می‌خواهند به راحتی با مراجعه به سامانه‌های معاملاتی، سرمایه‌گذاری جدید انجام­ داده و یا سرمایه خود را نقد­ کنند.

صندوق شاخصی و قابل معامله آرام

هدف صندوق شاخصی آرام تشکیل یک پرتفوی مشابه با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی متناسب با آن را به دست بیاورد. به عبارت دیگر این صندوق تلاش می‌کند متناسب با عملکرد شاخص کل بورس، بازدهی مشابه یا حتی بالاتر از آن را کسب نماید.

طی بازه زمانی ۵ ساله منتهی به پایان خرداد ۱۴۰۲، شاخص کل با بازدهی ۱۸۹۷ درصد بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه‌گذاری داشته است. در طی همین مدت سکه طلا با ۹۲۷ درصد، دلار با ۵۵۱ درصد و اوراق درآمد ثابت با ۱۷۰ درصد به ترتیب در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

صندوق بخشی استیل مفید

صندوق استیل، اولین صندوق بخشی فلزات اساسی بازار سرمایه است و ترکیب دارایی آن از سهام شرکت‌های فعال در صنعت فلزات اساسی تشکیل می‌شود. استیل مفید، یک صندوق قابل معامله (ETF) بوده و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک و بهره‌گیری از مدیریت دارایی حرفه‌ای مجموعه مفید را برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بخش فلزات دارند، فراهم می‌کند.

صندوق بخشی خودران مفید

دیگر صندوق بخشی کارگزاری مفید، صندوق خودران است که دارایی تحت مدیریت آن در سهام شرکت‌های بخش خودرو و قطعات خودرو سرمایه‌گذاری می‌شود. با خرید واحدهای این صندوق قابل معامله‌ (ETF)، امکان کسب بازدهی از صنعت خودرو را پیدا خواهید کرد.

صندوق بخشی سیمانو مفید

این صندوق، گزینه‌ای مناسب برای علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در صنعت سیمان،‌ آهک و گچ به شمار می‌رود. صندوق سیمانو، به عنوان سومین صندوق بخشی سبدگردان مفید، در دسته صندوق‌های قابل معامله (ETF) قرار می‌گیرد. با سرمایه‌گذاری در صندوق سیمانو، گروه مدیریت‌کننده صندوق، تلاش می‌کنند تا برترین سهام این بخش را شناسایی کرده و با استفاده از اصول مدیریت سرمایه، دارایی شما را در این سهام سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق طلای عیار مفید

عیار، صندوقی است دارایی تحت مدیریت آن در گواهی‌های سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق هم مانند صندوق اطلس، صندوقی قابل معامله است.

سرمایه‌گذاری در صندوق عیار می‌تواند برای افرادی که علاقمند به سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه با هر میزان سرمایه‌ای هستند، گزینه جذابی باشد.

کارمزد صدور و ابطال صندوق‌ها

شما می‌توانید در جدول زیر، کارمزد صدور و ابطال واحدهای هر یک از صندوق‌های صدور و ابطالی کارگزاری مفید را مشاهده ­نمایید.

چگونه در صندوق‌ها سرمایه‌­گذاری کنیم؟

 با توجه به توضیحات ارائه ­شده، شما قادر خواهید بود تا با توجه به انتظاراتی که از بازار‌ سرمایه در هر بازه زمانی دارید، صندوق یا مجموعه‌ای از صندوق‌ها را برای سرمایه‌­گذاری خود انتخاب کنید. مقاله «تشکیل پرتفوی هوشمند با صندوق های سرمایه گذاری» با ارائه مثال‌هایی متنوع، به تصمیم گیری بهتر شما در این زمینه کمک خواهد کرد.

 اگر به سرمایه­‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله مانند صندوق‌های طلای عیار مفید، اطلس، آرام، استیل، خودران، سیمانو، آوند و واحدهای ممتاز صندوق توان علاقه‌مند هستید، می‌توانید با ثبت سفارش در سامانه معاملاتی خود، واحدهای این صندوق‌ها را خریداری ­کنید.

همچنین اگر می­‌خواهید در صندوق‌های صدور و ابطالی کارگزاری مفید سرمایه‌­گذاری کنید، می‌توانید با کلیک بر روی لینک زیر، درخواست خود را از طریق مفید اپ ثبت کنید.

لازم به ذکر است که امکان‌ صدور و ابطال صندوق‌ها از طریق بخش «سرمایه‌گذاری» سامانه معاملاتی ایزی تریدر و سایت هر صندوق نیز وجود دارد. همچنین می‌توانید با مراجعه به بانک و واریز وجه مربوطه به شماره حساب‌ اختصاصی هر صندوق و ارائه فیش واریزی به یکی از شعب کارگزاری مفید در سراسر کشور و امضای قرارداد سرمایه‌گذاری در صندوق مربوطه، به جمع سرمایه‌گذاران آن صندوق بپیوندید.

مطالعه بیشتر: صندوق بخشی پتروشیمی

اگر هنوز هم برای سرمایه‌­گذاری در صندوق‌ها نیاز به اطلاعات بیشتر دارید، می‌توانید درخواست مشاوره خود را ثبت ­نمایید تا همکاران ما در این بخش با شما تماس بگیرند.

سوالات متداول